Розкриття інформації OKX про ризики й відповідність нормам

Опубліковано 30 трав. 2023 р.

Останнє оновлення: 20 травня 2025 р.

Це Розкриття інформації про ризики й відповідність нормам слід читати разом з Умовами обслуговування OKX (надалі — «Умови»). Якщо інше не визначено в цьому документі, всі терміни, що вживаються з великої літери, мають ті ж значення, що і в цих Умовах. Простіше кажучи, ми хочемо, щоб ви розуміли важливість усвідомлення ризиків і дотримання вимог законодавства під час торгівлі на платформі OKX.

1. МЕТА НАШОЇ ПРОГРАМИ

Ми розробили та впровадили Програму протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та торговельно-економічним санкціям («Програма протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму» або «Програма»), щоб створити надійну та відповідну вимогам платформу для торгівлі цифровими активами. Ми прагнемо сприяти легальній, прозорій діловій діяльності та підтримувати сильну репутацію серед наших клієнтів, регуляторів та в галузі цифрових активів.

2. НАША РОЛЬ ТА ДІЯЛЬНІСТЬ

Платформа OKX — це міжнародна платформа для торгівлі цифровими активами, де трейдери виступають в ролі покупців і продавців (зазвичай їх називають маркет-мейкерами і маркет-тейкерами). Загалом, наші Сервіси сприяють укладанню угод між користувачами, але за певних обставин, викладених в Умовах, пов'язані сторони OKX можуть бути контрагентами в угодах на платформі OKX. Наші Послуги доступні через платформу OKX, якою керує компанія OKX.

Розкриття інформації: Торгівля — це ризикована діяльність. Ризик втрат при торгівлі або володінні цифровими активами може бути значним. Тому вам слід ретельно зважити, чи підходить вам трейдинг з огляду на ваш фінансовий стан.

3. РЕГУЛЯТОРНА СФЕРА

Ми розуміємо, що регуляторні органи застосовують різні підходи до законів і нормативно-правових актів, що стосуються цифрових активів, зокрема деякі з них характеризують або визначають цифрові активи як обмінювану віртуальну валюту (FinCEN США) або віртуальний товар (Гонконг). Ми як торгова платформа вважаємо, що всі Цифрові активи, доступні на платформі OKX, є інноваційним альтернативним класом активів; і тому Цифрові активи не слід називати валютою або грошима.

Розкриття інформації: Цифрові активи — це не фіатні гроші і не фіатна валюта. Цифрові активи НЕ підтримуються жодним урядом чи центральним банком. Іноді ми можемо мати власну думку щодо різних регуляторних підходів, прийнятих різними державними органами; однак, ми завжди будемо повністю дотримуватися правил і норм відповідних країн, в яких ми працюємо. Ми регулярно спілкуємося з регуляторами та представниками індустрії щодо найкращого підходу до регулювання бізнесу, пов'язаного з цифровими активами. Крім того, OKX не приймає певних клієнтів. Ми можемо не надавати всі Послуги на всіх ринках і в усіх юрисдикціях, а також можемо обмежити або заборонити використання всіх чи частини Послуг у Регіонах з обмеженим доступом. На цей час до таких регіонів належать: Афганістан, Алжир, Бангладеш, Болівія, Канада, Куба, Сальвадор, Гонконг, Іран, Індія, Японія, Малайзія, Непал, Нігерія, Північна Корея, Сирія, Крим, Донецька та Луганська області України, а також окремі юрисдикції Сполучених Штатів Америки, включно з усіма територіями США, такими як Пуерто-Рико, Американське Самоа, Гуам, Північні Маріанські острови та Віргінські острови США (Сент- Круа, Сент-Джон і Сент-Томас), а також Узбекистан. OKX може обмежити надання послуг в інших юрисдикціях, включно, але не обмежуючись такими: Австралія (зокрема щодо послуг, пов’язаних із деривативами та централізованими фінансами), Багами (зокрема щодо наших роздрібних продуктів), Бразилія (зокрема щодо послуг, пов’язаних із деривативами та P2P), Еритрея (зокрема щодо наших P2P-послуг), Росія (зокрема щодо фіатних платіжних сервісів), Південна Корея (зокрема щодо деривативів і P2P), Сполучене Королівство (зокрема щодо деривативів, централізованих фінансів і P2P-послуг).

Ми співпрацюємо з урядами, поважаємо закони та дотримуємося чинних нормативних актів. Як компанія з високим рівнем громадянської відповідальності ми можемо отримати запит на інформацію від правоохоронних органів і надамо допомогу, якщо це дозволено законом, правоохоронним органам, які проводять розслідування з метою переслідування та запобігання незаконній діяльності. Це також означає, що платформа OKX покликана обслуговувати законослухняних клієнтів. Ми вітаємо можливість заробляти на своєму бізнесі, а натомість вимагаємо, щоб ви діяли на платформі OKX законно і належним чином.

4. НАША ПРОГРАМА ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ/ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ

Ми розробили нашу Програму, щоб розумно запобігати відмиванню грошей та фінансуванню тероризму за допомогою багаторівневої системи контролю, що базується на оцінці ризиків.

Перший рівень складається із суворої програми ідентифікації клієнтів, куди входить перевірка особи наших клієнтів, як фізичних, так і юридичних осіб. На додаток до отримання документів, що посвідчують особу, ми збираємо інформацію для фізосіб про бенефіціарних власників/юросіб компаній відповідно до міжнародних стандартів, таких як Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмивання грошей (FATF).

До другого рівня входить система з оцінки ризиків, яка гарантує додаткову перевірку клієнта. Для цього ми перевіряємо наших клієнтів (включно з бенефіціарними власниками) на предмет включення до санкційних списків Уряду САР Гонконг (The Government of Hong Kong SAR Gazette), санкційних списків Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC), санкційних списків Ради Безпеки ООН, а також інших урядових санкційних списків фізичних та юридичних осіб. Ми також можемо перевіряти інші списки на власний розсуд, щоб захистити нашу репутацію та клієнтів.

Третій рівень охоплює постійний моніторинг підозрілої активності. Якщо завдяки заходам нашої Програми виявляється або є підстави вважати, що мала місце підозріла діяльність, ми повідомимо про підозрілу діяльність до місцевих регуляторних органів. Підозріла операція часто не узгоджується зі звичним і законним бізнесом або особистою діяльністю клієнта.

Це основні компоненти нашої програми дотримання нормативних вимог, однак найважливішим зв'язком між цими рівнями є наша керівна команда та співробітники, зокрема персонал відділу протидії відмиванню коштів та ризикам, який проводить навчання, здійснює нагляд та формує здорову культуру законослухняності.

5. РИЗИКИ ТА РОЗКРИТТЯ КОНКРЕТНОЇ ІНФОРМАЦІЇ

Торгівля цифровими активами вважається високоризикованою. Цифрові активи НЕ підтримуються жодним урядом чи центральним банком. Ризик втрат при торгівлі або володінні цифровими активами може бути значним. Ви повинні ретельно зважити, чи підходить вам володіння або торгівля цифровими активами з огляду на ваш фінансовий стан.

5.1 Ризик, пов'язаний з конвертацією іноземної валюти. Ви погоджуєтесь і розумієте, що будь-які платежі кредитною карткою, які ви здійснюєте у вашій місцевій валюті, проходять стандартний процес конвертації валюти. За певних обставин процес конвертації може зазнавати системних помилок і несподіваних збоїв. У разі таких помилок та/або системних збоїв, визначених на наш розсуд, ви можете отримати баланс у доларах США або USDT, який може відрізнятися від балансу в місцевій валюті, з яким ви починали платіжну операцію на початку її проведення. Це може призвести до ризику збитків, і ви погоджуєтеся нести всі витрати, пов'язані з будь-яким ризиком конвертації валюти в результаті таких системних помилок та/або збоїв.

5.2 Розкриття інформації про ризики та механізми захисту для користувачів OKX Singapore. Якщо ви є користувачем OKX Singapore, Грошово-кредитне управління Сінгапуру («MAS») вимагає від OKX Singapore надавати вам певну інформацію як клієнту постачальника послуг цифрових платіжних токенів («DPT»). Будь ласка, прочитайте Розкриття інформації про ризики та механізми захисту для користувачів OKX Singapore, перш ніж користуватися послугами OKX Singapore DPT і здійснити депозит будь-яких активів на OKX Singapore.

6. КОМІСІЇ

6.1 Комісія за торгівлю: ваші комісії за торгівлю визначаються обсягом трейлінгу за 30 днів. Весь обсяг конвертується в USD за обмінним курсом цифрового активу на момент транзакції. Транзакції на ринках базових пар, що не стосуються USD, також конвертуються. Ваш обсяг торгівлі за 30 днів розраховується щодня о 00:00 (UTC+8).

Комісія стягується у активі, який ви купуєте. Наприклад, якщо ви купуєте BTC за USD, комісія стягується в BTC. Знижки на комісію сплачуються у вигляді активу, який ви продаєте. Наприклад, якщо ви продаєте BTC за USD, знижки на комісію сплачуються в USD.
Інформація про поточні комісії доступні тут.

6.2 Додаткові комісії та збори: OKX пропонує різноманітні канали здійснення депозитів та зняття коштів. Інформацію про комісію за депозит та зняття коштів можна переглянути тут.

Якщо ви обрали OKX як стороннього постачальника послуг, за операції з кредитними/дебетовими картками стягується комісія (тільки Visa).

6.3 Ціни для певного регіону чи країни: ціни для певних регіонів чи країн можуть різнитися, що визначається місцем проживання або місцезнаходженням користувача.

7. КОМУНІКАЦІЯ

Якщо у вас виникли запитання або вам потрібна допомога з нашими засобами контролю належної перевірки клієнтів, зверніться до наших представників служби підтримки клієнтів у чаті або електронною поштою в Центрі підтримки, які працюють цілодобово.

Щодо будь-яких запитів від правоохоронних органів дивіться наш відповідний посібник тут.

8. РІЗНІ ВЕРСІЇ

Це «Розкриття інформації про ризики та відповідність нормам» може бути опубліковане різними мовами. У разі виникнення розбіжностей переважну силу має англійська версія.