Información de riesgos y cumplimiento legal de OKX
Última actualización: 20 de mayo de 2025
La presente información de riesgos y cumplimiento legal debe ser leída en conjunto con los términos de servicio de OKX ("Términos"). A menos que se defina lo contrario, todos los términos utilizados en mayúsculas tendrán el mismo significado que se les atribuye en los Términos. En pocas palabras, queremos que entiendas los principales riesgos y las cuestiones de cumplimiento legal que debes saber para tradear en nuestra plataforma.
1. OBJETIVO DE NUESTRO PROGRAMA
Elaboramos un programa para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, con sanciones comerciales y económicas ("Programa AML/ATF/Sanciones" o "Programa") para que nuestra plataforma de trading de activos digitales sea sólida y acorde a las regulaciones. Queremos promover actividades empresariales legales y transparentes, así como mantener una buena reputación con nuestros clientes, las autoridades regulatorias y la industria de activos digitales.
2. NUESTRO ROL Y ACTIVIDADES
La Plataforma de OKX es un mercado o una plataforma de trading de activos digitales a nivel mundial, donde los traders pueden comprar y vender (conocidos como makers y takers, respectivamente). En general, nuestros Servicios facilitan las transacciones que ponen en contacto a los usuarios entre sí, pero, en determinadas circunstancias tal y como se establece en los Términos, las Partes Relacionadas de OKX pueden ser una contraparte de los trades en la Plataforma de OKX. Nuestros Servicios están disponibles a través de la Plataforma de OKX, que es operada por OKX.
Aviso: el trading conlleva riesgos. El riesgo de perder los activos digitales de las actividades de trading o holding puede ser significativo. Por lo tanto, debes analizar cuidadosamente si el trading es adecuado para tu situación financiera.
3. MARCO REGULATORIO
Entendemos que los entes regulatorios tienen enfoques muy diversos respecto de los Activos Digitales, e incluso algunos los definen como monedas virtuales convertibles (FinCEN de EE. UU.) o mercancías virtuales (Hong Kong). Como plataforma de trading, creemos que todos los Activos Digitales disponibles en la Plataforma de OKX son una alternativa innovadora y, por lo tanto, no deberían ser considerados monedas o dinero.
Aviso: un Activo Digital no es una moneda local ni dinero local. Los Activos Digitales NO cuentan con el respaldo de ningún gobierno o banco central. A veces podemos tener nuestra opinión sobre los diferentes enfoques regulatorios de las entidades gubernamentales, pero siempre nos atendremos a las reglas y regulaciones de los países en los que operamos. Estamos en contacto permanente con las autoridades regulatorias y las empresas del sector para determinar la mejor manera de regular las operaciones con activos digitales. Además, determinados clientes no son aceptados en OKX. Es posible que no ofrezcamos todos los Servicios en todos los mercados y jurisdicciones, y que restrinjamos o prohibamos el uso de la totalidad o de una parte de los Servicios en las Ubicaciones Restringidas, que actualmente incluyen a Afganistán, Argelia, Bangladés, Bolivia, Canadá, Cuba, El Salvador, Hong Kong, Irán, India, Japón, Malasia, Nepal, Nigeria, Corea del Norte, Siria, las regiones de Crimea, Donetsk y Lugansk en Ucrania, algunas jurisdicciones dentro de los Estados Unidos de América, incluidos todos los territorios de los EE. UU. como Puerto Rico, Samoa Americana, Guam, las Islas Marianas del Norte y las Islas Vírgenes de los EE. UU. (Santa Cruz, San Juan y Santo Tomás) y Uzbekistán. OKX puede restringir los servicios en otras jurisdicciones, entre las que se incluyen, entre otras, Australia (específicamente con respecto a nuestros servicios relativos a derivados y CeFi), Bahamas (específicamente con respecto a nuestros productos minoristas), Brasil (específicamente con respecto a nuestros servicios relativos a derivados y P2P), Eritrea (específicamente con respecto a nuestros servicios P2P), Rusia (específicamente con respecto a nuestros servicios de pago en moneda local), Corea del Sur (específicamente con respecto a nuestros servicios relativos a derivados y P2P), el Reino Unido (específicamente con respecto a nuestros servicios relativos a derivados, CeFi y P2P).
Cooperamos con los gobiernos, y respetamos y cumplimos las regulaciones vigentes. En el marco de la ciudadanía corporativa, es posible que las autoridades nos soliciten información con fines legales. Si la ley lo permite, colaboraremos en tales investigaciones cuyo fin es luchar contra la actividad ilícita. Esto también significa que el objetivo de la Plataforma de OKX son los clientes que cumplen la ley. Nos complace que nos elijas para hacer negocios y, a cambio, te pedimos que actúes de forma legal y correcta en la plataforma de OKX.
4. NUESTRO PROGRAMA AML/ATF
Hemos diseñado nuestro Programa para evitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de un sistema de control multicapa basado en el análisis de riesgos.
La primera capa incluye procedimientos rigurosos para identificar a los clientes, como la verificación de identidad tanto de personas y entidades. En el caso de las personas jurídicas, además de solicitar documentos de identificación, también comprobamos la identidad de sus titulares reales o las personas físicas a cargo, de conformidad con los estándares internacionales, como la del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La segunda capa incluye un sistema de evaluación del riesgo para garantizar la diligencia debida de los clientes. Para ello, comparamos a nuestros clientes (incluidos los titulares reales) con las entidades/personas que figuran en las listas de sanciones del gobierno de Hong Kong, de la oficina de control de activos extranjeros de los Estados Unidos (OFAC) y del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, entre otras listas oficiales de particulares y entidades sancionados. También podemos realizar otras comprobaciones si lo consideramos necesario para proteger nuestra reputación y a nuestros clientes.
La tercera capa incluye monitorear continuamente actividades sospechosas. Si nuestro Programa sospecha o tiene motivos para sospechar de alguna actividad, enviaremos un informe a las autoridades regulatorias correspondientes. Por lo general, una transacción sospechosa es contraria a las actividades comerciales legítimas de los clientes o a las actividades personales.
Estos son los aspectos principales de nuestro programa de cumplimiento; sin embargo, el elemento clave que vincula estas capas es nuestro equipo directivo y todo nuestro personal, incluida el área de prevención de riesgos y AML, que se encargan de las capacitaciones, la supervisión y la cultura de cumplimiento.
5. AVISOS SOBRE RIESGOS E INFORMACIÓN ESPECÍFICA
El trading de Activos Digitales es una actividad de alto riesgo. Los Activos Digitales NO cuentan con el respaldo de ningún gobierno o banco central. El riesgo de perder los activos digitales de las actividades de trading o holding puede ser significativo. Analiza cuidadosamente si utilizar, holdear o tradear Activos Digitales es adecuado para tu situación financiera.
5.1 Riesgo de conversión de moneda extranjera: aceptas y comprendes que los pagos que realices con tarjeta de crédito en tu moneda local se someten a un proceso estándar de conversión de moneda extranjera. En determinadas circunstancias, este proceso de conversión de moneda extranjera puede estar sujeto a errores sistémicos y fallos inesperados. En caso de que se produzcan dichos errores o fallos sistémicos, es posible que, a nuestra entera discreción, recibas un saldo en USD o USDT que puede ser diferente del saldo en moneda local que tenías al inicio de tu transacción de pago. Esto podría generar pérdidas, y aceptas que asumirás todos los costos relacionados con el riesgo de conversión de moneda extranjera que resulte de dichos errores o fallos del sistema.
5.2 Avisos de riesgo y protección específicos para usuarios de OKX Singapur: si eres usuario de OKX Singapur, la Autoridad Monetaria de Singapur (“MAS”) requiere que OKX Singapur te proporcione ciertos avisos en tu carácter de cliente de un proveedor de servicios de tokens de pago digitales (“DPT”). Lee los Avisos de riesgo y protección específicos para usuarios de OKX Singapur antes de usar los servicios de DPT de OKX Singapur y de depositar cualquier Activo en OKX Singapur.
6. COMISIONES
6.1 Comisiones de trading: las comisiones de trading se determinan con base en el volumen de los últimos 30 días. El volumen se convierte a USD según la tasa de cambio del activo digital al momento de la transacción. Las transacciones en mercados cuya moneda base no es el USD también se convierten. El volumen de trading de los últimos 30 días se calcula diariamente a las 00:00 (UTC+8).
Las comisiones se cobran en el activo que estés comprando. Por ejemplo, si compras BTC/USD, la comisión se cobra en BTC. Los reembolsos se pagan en el activo que estés vendiendo. Por ejemplo, si compras BTC/USD, el reembolso se paga en USD.
Aquí encontrarás la información vigente sobre las tasas.
6.2 Comisiones y cargos adicionales: OKX ofrece una variedad de canales para realizar depósitos y retiros. Aquí encontrarás la información sobre las comisiones de depósito y retiro.
Si has seleccionado OKX como proveedor externo, se cobrará una comisión por las transacciones con tarjeta de crédito/débito (solo Visa).
6.3 Precios específicos por región o país: los precios específicos pueden variar según la región o país, que se determina en función de la residencia o ubicación del usuario.
7. COMUNICACIÓN
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda con nuestros controles de debida diligencia, comunícate por chat o correo electrónico en el centro de ayuda con nuestro servicio al cliente disponible 24/7.
Por consultas sobre normativa legal, lee nuestra guía de solicitud de aplicación de la ley aquí.
8. DIFERENTES VERSIONES
Es posible que esta "Información de riesgos y cumplimiento legal" sea publicada en varios idiomas. En caso de discrepancias, prevalecerá la versión en inglés.