Pengungkapan Risiko & Pemenuhan OKX
Terakhir Diperbarui: 20 Mei 2025
Pengungkapan Risiko dan Pemenuhan harus dibaca bersamaan dengan Ketentuan Layanan OKX (“Ketentuan"). Kecuali ditetapkan berbeda di sini, semua istilah dalam huruf kapital yang digunakan akan memiliki arti yang sama seperti yang diberikan dalam Ketentuan. Sederhananya, kami ingin Anda memahami perihal risiko dan pemenuhan yang penting selama Anda melakukan trading di Platform OKX.
1. TUJUAN PROGRAM KAMI
Kami telah menetapkan dan menerapkan Antipencucian Uang, Antipembiayaan Teroris, dan Program Sanksi Trading & Ekonomi (“Program AML/ATF/Sanksi” atau “Program”) untuk memastikan platform trading aset digital yang kokoh dan patuh. Kami ingin mendorong aktivitas bisnis yang sah dan transparan serta mempertahankan reputasi yang kuat di kalangan pelanggan, regulator, dan industri aset digital.
2. PERAN DAN AKTIVITAS KAMI
Platform OKX adalah platform trading atau pasar aset digital global. Di dalamnya, trader bertindak sebagai pembeli dan penjual (biasanya disebut sebagai maker pasar dan taker pasar). Umumnya, Layanan kami memfasilitasi transaksi yang mencocokkan pengguna dengan pengguna lain. Namun, dalam keadaan tertentu yang ditetapkan dalam Ketentuan, Pihak Terkait OKX mungkin merupakan pihak lain dari trading di Platform OKX. Layanan kami tersedia melalui Platform OKX yang dioperasikan oleh OKX.
Pengungkapan: Trading mengandung risiko. Risiko mengalami kerugian dalam trading atau memiliki Aset Digital dapat menjadi besar. Oleh karena itu, Anda harus mempertimbangkan dengan cermat apakah trading sesuai dengan kondisi finansial Anda.
3. LANSKAP REGULASI
Kami memahami bahwa lembaga regulatif telah mengambil pendekatan yang beragam terhadap undang-undang dan regulasi terkait Aset Digital, termasuk beberapa yang mengarakterisasi atau mendefinisikan Aset Digital sebagai mata uang virtual yang dapat dikonversi (oleh FinCEN AS) atau komoditas virtual (oleh Hong Kong). Sebagai platform trading, kami meyakini bahwa Aset Digital yang tersedia di Platform OKX merupakan kelas aset alternatif yang inovatif, sehingga Aset Digital tidak dapat disebut sebagai mata uang atau uang.
Pengungkapan: Aset Digital bukanlah uang fiat ataupun mata uang fiat. Aset Digital TIDAK didukung oleh pemerintah atau bank sentral mana pun. Terkadang, kami mungkin memiliki opini terkait berbagai pendekatan regulatif yang diambil oleh berbagai badan pemerintah. Namun, kami akan selalu sepenuhnya mematuhi aturan dan regulasi masing-masing negara tempat kami beroperasi. Kami rutin berkomunikasi dengan regulator dan industri tentang pendekatan terbaik untuk mengatur bisnis aset digital. Selain itu, OKX tidak menerima pelanggan tertentu. Kami mungkin tidak menyediakan semua Layanan di semua pasar dan yurisdiksi, serta dapat membatasi atau melarang penggunaan semua atau sebagian Layanan dari Lokasi Terlarang yang saat ini mencakup Afganistan, Aljazair, Bangladesh, Bolivia, Kanada, Kuba, El Salvador, Hong Kong, Iran, India, Jepang, Malaysia, Nepal, Nigeria, Korea Utara, Suriah, Krimea, Wilayah Donetsk dan Luhansk di Ukraina, yurisdiksi tertentu di Amerika Serikat termasuk semua wilayah AS seperti Puerto Riko, Samoa Amerika, Guam, Kepulauan Mariana Utara, dan Kepulauan Virgin AS (St. Croix, St. John, dan St. Thomas), dan Uzbekistan. OKX dapat membatasi layanan di yurisdiksi lainnya, termasuk tetapi tidak terbatas pada Australia (khususnya untuk layanan terkait derivatif dan terkait cefi kami), Bahama (khususnya terkait produk ritel kami), Brasil (khususnya terkait derivatif dan layanan P2P kami), Eritrea (khususnya terkait layanan P2P kami), Rusia (khususnya terkait layanan pembayaran fiat kami), Korea Selatan (khususnya terkait derivatif dan layanan P2P kami), Inggris Raya (khususnya untuk layanan terkait derivatif, terkait cefi, dan P2P kami).
Kami bekerja sama dengan pemerintah serta menghargai regulasi dan mematuhi regulasi yang berlaku. Sebagai perusahaan yang baik, kami mungkin dimintai informasi dari otoritas penegak hukum dan akan membantu jika diizinkan oleh undang-undang ketika penegak hukum melakukan penyelidikan untuk mengejar dan menggagalkan aktivitas ilegal. Hal ini juga berarti bahwa Platform OKX ditujukan bagi pelanggan yang mematuhi hukum. Kami menyambut peluang untuk mendapatkan bisnis Anda, lalu sebagai gantinya kami mewajibkan Anda untuk bertindak sesuai hukum dan dengan benar di Platform OKX.
4. PROGRAM AML/ATF KAMI
Kami telah merancang Program kami untuk secara wajar mencegah pencucian uang dan pembiayaan teroris melalui sistem pengendalian multilapisan berbasis risiko.
Lapisan pertama mencakup program identifikasi pelanggan yang ketat, termasuk memverifikasi identitas pelanggan kami, baik itu individu maupun entitas. Selain memperoleh dokumen identitas, kami juga memperoleh informasi termaslahat/individu entitas dari badan hukum sesuai dengan standar internasional, seperti Financial Action Task Force (FATF).
Lapisan kedua mencakup sistem berbasis risiko untuk menjamin uji tuntas pelanggan tambahan. Untuk mencapainya, kami menyaring pelanggan kami (termasuk termaslahat) berdasarkan entitas/individu yang tercantum dalam Surat Kabar Pemerintah Daerah Administratif Khusus Hong Kong, Daftar Sanksi Office of Foreign Assets Control (OFAC) Amerika Serikat, dan Daftar Sanksi Dewan Keamanan PBB, serta daftar lain yang disediakan oleh pemerintah yang mencantumkan individu dan entitas yang diberi sanksi. Kami juga mungkin menyaring berdasarkan daftar lain dengan kebijakan sendiri untuk melindungi reputasi dan pelanggan kami.
Lapisan ketiga mencakup pemantauan yang berkelanjutan terhadap aktivitas yang mencurigakan. Jika Program kami mencurigai atau memiliki alasan untuk mencurigai bahwa aktivitas yang mencurigakan telah terjadi, kami akan mengajukan laporan aktivitas mencurigakan kepada regulator setempat. Transaksi yang mencurigakan sering kali tidak konsisten dengan bisnis pelanggan yang diketahui dan sah atau aktivitas pribadi.
Semua ini merupakan komponen utama dari program pemenuhan kami. Namun, penghubung terpenting untuk lapisan-lapisan ini adalah tim dan staf kepemimpinan kami, termasuk personel AML/Risiko yang mengeksekusi pelatihan, pengawasan, dan budaya kepatuhan yang baik.
5. RISIKO DAN PENGUNGKAPAN TERTENTU
Trading dalam Aset Digital dianggap berisiko tinggi. Aset Digital TIDAK didukung oleh pemerintah atau bank sentral mana pun. Risiko mengalami kerugian dalam trading atau memiliki Aset Digital dapat menjadi besar. Anda perlu mempertimbangkan dengan cermat apakah berinteraksi dengan, memiliki, atau trading Aset Digital sesuai dengan kondisi finansial Anda.
5.1 Risiko Konversi FX: Anda setuju dan memahami bahwa segala pembayaran kartu kredit yang dilakukan menggunakan mata uang lokal akan melalui proses konversi FX standar. Proses konversi FX ini mungkin rentan terhadap kesalahan sistemis dan kegagalan tak terduga dalam keadaan tertentu. Apabila kesalahan dan/atau kegagalan sistemis tersebut terjadi, sebagaimana ditentukan oleh kami berdasarkan kebijakan sendiri, Anda mungkin menerima saldo dalam USD atau USDT yang mungkin berbeda dari saldo mata uang lokal yang dimiliki pada awal transaksi pembayaran. Hal ini mungkin menimbulkan risiko kerugian dan Anda setuju bahwa Anda akan menanggung segala biaya terkait risiko konversi FX akibat kesalahan dan/atau kegagalan sistem tersebut.
5.2 Pengungkapan Risiko dan Perlindungan Khusus Pengguna OKX Singapura: Jika Anda adalah Pengguna OKX Singapura, Otoritas Moneter Singapura ("MAS") mengharuskan OKX Singapura untuk memberikan pengungkapan tertentu kepada Anda sebagai pelanggan penyedia layanan token pembayaran digital ("DPT"). Harap baca Pengungkapan Risiko dan Perlindungan Khusus Pengguna OKX Singapura sebelum menggunakan layanan DPT OKX Singapura dan mendepositkan Aset apa pun ke OKX Singapura.
6. BIAYA
6.1 Biaya Trading: Biaya trading Anda ditentukan oleh volume 30 hari terakhir. Semua volume dikonversi menjadi USD menggunakan kurs aset digital tersebut pada saat transaksi. Transaksi di pasar pair dasar non-USD juga dikonversi. Volume trading 30 hari Anda dihitung setiap hari pukul 07.00 WIB.
Biaya dikenakan dalam aset yang Anda beli. Misalnya, jika Anda membeli BTC/USD, maka biayanya dikenakan dalam BTC. Rabat dibayarkan dalam aset yang Anda jual. Misalnya, jika Anda membeli BTC/USD, maka rabat dibayarkan dalam USD.
Informasi Biaya saat ini tersedia di sini.
6.2 Biaya dan Pengenaan Tambahan: OKX menawarkan berbagai saluran deposit dan penarikan. Informasi biaya deposit dan penarikan dapat dilihat di sini.
Jika Anda memilih OKX sebagai penyedia pihak ketiga, biaya akan dikenakan pada transaksi kartu Kredit/Debit (hanya berlaku untuk Visa).
6.3 Penetapan harga khusus wilayah atau negara: Penetapan harga khusus wilayah atau negara mungkin bervariasi. Nilainya ditentukan berdasarkan tempat tinggal atau lokasi pengguna.
7. KOMUNIKASI
Jika Anda memiliki pertanyaan atau membutuhkan bantuan terkait pengendalian uji kelayakan pelanggan kami, silakan hubungi Dukungan Pelanggan 24/7 kami melalui chat atau kirim email ke Pusat Dukungan.
Untuk permintaan penegakan hukum, silakan lihat pedoman permintaan penegakan hukum kami di sini.
8. VERSI YANG BERBEDA-BEDA
"Pengungkapan Risiko dan Pemenuhan" ini mungkin diterbitkan dalam berbagai bahasa. Jika terdapat perbedaan, versi bahasa Inggris adalah yang berlaku.