بيان الإفصاح عن المخاطر والامتثال التنظيمي لدى OKX

آخر تحديث: 20 مايو 2025

يجب قراءة «بيان الإفصاح عن المخاطر والامتثال التنظيمي» هذا بالتوازي مع «شروط الخدمة لدى OKX» (ويُشار إليها اختصارًا باسم «الشروط»). تحمل جميع المصطلحات التي تبدأ بأحرف كبيرة باللغة الإنجليزية (وهي محاطة بعلامات «» باللغة العربية) نفس المعاني الواردة في «الشروط»، ما لم يُذكر خلاف ذلك صراحةً هنا. وبكلماتٍ واضحة ومباشرة، نهدف إلى أن تكون على دراية بالمخاطر الأساسيَّة والمسائل ذات الصلة بالامتثال للقوانين واللوائح التنظيمية أثناء تداولك على «منصَّة OKX».

1. الغاية من برنامجنا

أنشأنا برنامجًا لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات التجارية والاقتصادية (ويُشار إليه باسم «برنامج مكافحة غسيل الأموال/تمويل الإرهاب/العقوبات» وباللغة الإنجليزية برنامج «AML/ATF/Sanctions» أو اختصارًا «البرنامج») ونُطبِّقه حاليًا لنضمن تقديم منصَّة موثوقة لتداوُل الأصول الرقمية ذات قواعد راسخة، وتتسم بالامتثال للقوانين واللوائح التنظيمية. نسعى من خلال ذلك إلى دعم أنشطة الأعمال القانونية والشفَّافة، والحفاظ على سمعة مرموقة بين عملائنا والجهات التنظيمية الفاعلة ومجال الأصول الرقمية ككل.

2. دورنا وطبيعة أنشطتنا

تُعدُّ «منصَّة OKX» منصَّةً أو سوقًا عالميةً لتداوُل الأصول الرقمية، حيث تجمع المُتداوِلين بصفتهم مشترين وبائعين (ويُشار إليهم عادةً باسم صُنَّاع السوق والمتداولين المُتلقِّين). وبصورة عامَّة، تُوفِّر «الخدمات» التي نُقدِّمها التسهيلات اللازمة لإنجاز المعاملات من خلال مطابقة طلبات المستخدمين بين بعضهم البعض، إلَّا أنَّه في بعض الحالات الموضَّحة في «الشروط»، قد يُمثِّل أحد «الأطراف ذات العلاقة» مع OKX طرفًا مقابلًا في التداولات على «منصَّة OKX». تُتاح «خدماتنا» من خلال «منصَّة OKX» التي تتولَّى شركة OKX تشغيلها.

بيان إفصاح: ينطوي التداوُل على مخاطر. وقد تكون مخاطر الخسائر الناتجة عن تداوُل «الأصول الرقمية» أو الاحتفاظ بها جسيمة. لذا فعليك التفكير ودراسة الأمر بعناية لتحديد فيما إذا كان التداوُل مناسبًا لك في ضوء ظروفك المالية.

3. المشهد التنظيمي

نُدرك أنَّ الجهات التنظيمية اعتمدتْ نُهُجًا متباينة بخصوص القوانين واللوائح التنظيمية الخاصَّة «بالأصول الرقمية»، بما يشمل وصف أو تصنيف «الأصول الرقمية» من قِبَل بعض الجهات على أنَّها عملة افتراضية قابلة للتحويل (كما هو الحال لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية FinCEN) أو سلعة افتراضية (كما هو الحال في هونج كونج). وبصفتنا منصَّةً للتداوُل، نرى أنَّ جميع «الأصول الرقمية» المُتاحة على «منصَّة OKX» هي فئة أصول بديلة مُبتكَرة، وبالتالي لا ينبغي تسمية «الأصول الرقمية» عملةً أو نقودًا.

بيان إفصاح: لا تُعدُّ «الأصول الرقمية» أموالًا نقدية ولا عملاتٍ نقدية. كما أنَّ «الأصول الرقمية» غير مدعومة من قِبَل أي حكومة أو بنك مركزي. وقد تكون لدينا في بعض الأحيان آراء بشأن تبايُن النُهُج التنظيمية التي تعتمدها الجهات الحكومية المختلفة، إلَّا أنَّنا نلتزم في جميع الأوقات بالامتثال التام للقوانين واللوائح التنظيمية السارية المعمول بها في كل دولة نزاول أعمالنا فيها. كما أنّنا نتواصل دوريًا مع الجهات التنظيمية والجهات الفاعلة في المجال بُغية التوصُّل إلى أفضل السُبُل لتنظيم أنشطة الأعمال في مجال الأصول الرقمية. وتجدر الإشارة إلى أنَّ OKX لا تقبل التعامُل مع فئات معيَّنة من العملاء. وقد لا نُتيح جميع «الخدمات» في جميع الأسواق أو الولايات القضائية\المناطق، كما قد نفرض قيودًا أو حظرًا على استخدام جميع «الخدمات» أو جزءٍ منها في «المواقع المحظورة»، والتي تشمل حاليًا كل من أفغانستان والجزائر وبنجلاديش وبوليفيا وكندا وكوبا والسلفادور وهونج كونج وإيران والهند واليابان وماليزيا ونيبال ونيجيريا وكوريا الشمالية وسوريا وشبه جزيرة القرم ومنطقتَي دونيتسك ولوهانسك في أوكرانيا، وبعض الولايات القضائية ضمن الولايات المتحدة الأمريكية بما في ذلك جميع الأراضي التابعة لها مثل بورتوريكو وساموا الأمريكية وغوام وجزر ماريانا الشمالية وجزر فيرجن الأمريكية (سانت كروا وسانت جون وسانت توماس)، وأوزبكستان. كما قد تُقيِّد OKX تقديم بعض «الخدمات» في ولايات قضائية\مناطق أخرى، بما يشمل على سبيل المثال لا الحصر أستراليا (وتحديدًا ما يتعلَّق الخدمات المُتعلِّقة بالمُشتقَّات المالية وبأنشطة التمويل المركزي)، جزر البهاما (وتحديدًا ما يتعلَّق بالمُنتَجات الموجَّهة لعملاء التجزئة\الأفراد)، البرازيل (وتحديدًا ما يتعلَّق الخدمات المُتعلِّقة بالمُشتقَّات المالية وخدمات التداوُل من نمط نظير إلى نظير (P2P))، إريتريا (وتحديدًا ما يتعلَّق بخدمات التداوُل من نمط نظير إلى نظير (P2P))، روسيا (وتحديدًا ما يتعلَّق بخدمات الدفع بالعملات النقدية)، كوريا الجنوبية (وتحديدًا ما يتعلَّق بالخدمات المُتعلِّقة بالمُشتقَّات المالية وخدمات التداوُل من نمط نظير إلى نظير (P2P))، والمملكة المتحدة (وتحديدًا ما يتعلَّق الخدمات المُتعلِّقة بالمُشتقَّات المالية وأنشطة التمويل المركزي وخدمات التداوُل من نمط نظير إلى نظير (P2P)).

كما نتعاون مع الحكومات ونحترم اللوائح التنظيمية ونمتثل للقوانين والأنظمة الحكومية. وانطلاقًا من حرصنا على أداء دورنا كمؤسَّسة مسؤولة أخلاقيًا وقانونيًا، فقد يُطلب منَّا تزويد جهات إنفاذ القانون بمعلومات معيَّنة، وسنقوم بذلك إذا كان مسموحًا به بموجب القانون، دعمًا لتحقيقاتها الرامية إلى ملاحقة الأنشطة غير القانونية ومنعها. وهذا يعني بطبيعة الحال بأنَّ «منصَّة OKX» موجَّهة للعملاء المُلتزمين بالقانون. وتجدرُ الإشارة إلى أنَّه من دواعي سرورنا أن نحظى بفرصة كسب ثقتك وأن نكون خيارك لمزاولة أنشطة أعمالك، ولكن نطلبُ منك في المقابل أن تتصرَّف على نحوٍ قانوني وسليم عند استخدام «منصَّة OKX».

4. برنامج مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لدينا (AML/ATF)

صمَّمنا هذا «البرنامج» بحيث يمنع على نحوٍ معقول في ضوء مُبرِّرات منطقية عمليَّات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك من خلال نظام رقابة مُتعدِّد المستويات قائم على تقييم المخاطر.

يشمل المستوى الأوَّل برنامجًا صارمًا للتعرُّف على هوية العملاء، بما في ذلك التحقُّق من هوية عملائنا سواء كانوا أفرادًا أو كيانات. وفضلًا عن الحصول على الوثائق التعريفية اللازمة، نطلب من الأشخاص غير الاعتياديين (الشخصيات الاعتبارية) توفير معلومات تتعلَّق بالمالكين المستفيدين أو الأشخاص الاعتياديين المرتبطين بتلك الكيانات، وذلك بما يتوافق مع المعايير الدولية، كتلك التي تعتمدها مجموعة العمل المالي (FATF).

ويشمل المستوى الثاني نظامًا قائمًا على تقييم المخاطر يضمن القيام بإجراءات العناية الواجبة المُعزَّزة (أو ما يُعرَف باسم الفحص الإضافي النافي للجهالة) للعملاء. ولتحقيق ذلك، نفحص ونراجع بيانات عملائنا (بما يشمل المالكين المستفيدين بحالة الكيانات) للتحقُّق من أسمائهم بمقارنتها مع الكيانات والأفراد المُدرَجين على قوائم العقوبات الصادرة عن النشرة الرسمية لحكومة منطقة هونج كونج الإدارية الخاصَّة (Hong Kong SAR Gazette)، وقوائم العقوبات الصادرة عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع للولايات المتحدة (OFAC)، وقوائم العقوبات الصادرة عن مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، فضلًا عن القوائم الأخرى التي توفِّرها الحكومات وتتضمَّن أفرادًا وكيانات خاضعين للعقوبات. كما قد نُجري عمليات الفحص والمراجعة بناءً قوائم إضافية أخرى وفقًا لتقديرنا، بهدف حماية سمعتنا ومصالح عملائنا.

أمَّا المستوى الثالث فيشمل المراقبة المستمرَّة للأنشطة المشبوهة. فإذا اشتبهنا في إطار تنفيذ «البرنامج»، أو توافرت لدينا أسباب منطقية للاشتباه بحدوث أنشطة مشبوهة، سنُقدِّم بلاغاتٍ عن هذه الأنشطة المشبوهة إلى الجهات التنظيمية المحلية. وغالبًا ما تكون المعاملة المشبوهة غير مُتوافِقة مع أنشطة الأعمال المعروفة والمشروعة قانونًا للعميل، أو مع أنشطته الشخصية المعهودة المعتادة.

تُمثِّل هذه العناصر الركائز الأساسيَّة لبرنامج الامتثال للقوانين واللوائح التنظيمية لدينا، غير أنَّ العنصر الأهم الذي يضمن تكامُل هذه المستويات مع بعضها البعض هو كلٌّ من فريق القيادة والموظفين لدينا، بما يشمل المختصين في مجالَي مكافحة غسيل الأموال وإدارة المخاطر، الذين يُنفِّذون البرامج التدريبية ويتولَّون الإشراف ويساهمون في ترسيخ ثقافة امتثال مؤسَّسية سليمة تُحدث أثرها العملي على أرض الواقع.

5. المخاطر وبيانات الإفصاح المُحدَّدة

يُعدُّ تداوُل «الأصول الرقمية» من الأنشطة عالية المخاطر. كما أنَّ «الأصول الرقمية» غير مدعومة من قِبَل أي حكومة أو بنك مركزي. وقد تكون مخاطر الخسائر الناتجة عن تداوُل «الأصول الرقمية» أو الاحتفاظ بها جسيمة. لذا فعليك تقييم مدى ملاءمة تداوُل «الأصول الرقمية» أو الاحتفاظ بها أو التعامُل باستخدامها لكَ بما يتوافق مع ظروفك المالية.

5.1 مخاطر تحويل العملات الأجنبية (FX): أنتَ توافق وتتفهَّم أنَّ أي دفعات تُجريها باستخدام بطاقة الائتمان الخاصَّة بك بعملتكَ المحلية تمرُّ بعملية تحويل عملات أجنبية وفقًا لإجراء تحويل موحَّد ومُعتَمَد. قد تخضع عملية تحويل العملات الأجنبية (FX) هذه في بعض الحالات إلى أخطاء أو أعطال غير متوقَّعة تؤثِّر على أحد مكوِّنات النظام أو على النظام بأكمله. وفي حال حدوث مثل هذه الأخطاء أو الأعطال أو كليهما على مستوى أي جزء من النظام، فقد يُعاد إليك الرصيد مُحتسَبًا بالدولار الأمريكي (USD) أو بعملة USDT وذلك وفقًا لما نُحدِّده نحن بموجب تقديرنا الوحيد، والذي قد يختلف عن الرصيد الأصلي بعملتكَ المحلية الذي بدأتَ معاملة الدفع به. قد يترتَّب على ذلك خطر خسارة مالية، وأنت تُوافق على تحمُّل جميع التكاليف المرتبطة بأي مخاطر ناتجة عن تحويل العملات الأجنبية بسبب هذه الأخطاء أو الأعطال في النظام أو كليهما.

5.2 بيانات الإفصاح عن المخاطر وآليات الحماية الخاصَّة بمستخدمي OKX Singapore: إذا كنتَ أحد مستخدمي OKX سنغافورة «OKX Singapore»، فإنَّ السلطة النقدية في سنغافورة («MAS») تُلزِم OKX Singapore بتزويدكَ ببعض بيانات الإفصاح بصفتك عميلًا لدى مزوِّد خدمات الدفع الرقمي بالعملات الرمزيَّة («DPT»). يُرجى قراءة بيانات الإفصاح عن المخاطر وآليات الحماية الخاصَّة بمستخدمي OKX Singapore قبل استخدام من خدمات الدفع الرقمي بالعملات الرمزيَّة (DPT) المُقدَّمة من OKX Singapore أو إيداع أي «أصل» لدى OKX Singapore.

6. الرسوم

6.1 رسوم التداوُل: تُحدَّد رسوم التداوُل الخاصَّة بك استنادًا إلى حجم التداوُل المُسجَّل خلال الثلاثين (30) يومًا السابقة. وتُحوَّل كل الأحجام إلى الدولار الأمريكي (USD) باستخدام سعر صرف الأصل الرقمي في وقت إجراء المعاملة. كما تُحوَّل الأحجام الناتجة عن المعاملات في الأسواق حيث تكون أزواج التداوُل غير قائمة على الدولار الأمريكي (USD) (غير مُسعَّرة بالدولار الأمريكي). ويُحسَب حجم التداوُل لآخر 30 يومًا في تمام الساعة 00:00 (بالتوقيت العالمي المنسَّق +8) من كل يوم.

علمًا أنَّ الرسوم تُستوفى بالأصل الذي تشتريه. فعلى سبيل المثال، إذا اشتريتَ زوج BTC/USD، ستُستوفى الرسوم بعملة BTC. في حين تُدفَع الاستردادات (الخصومات) بالأصل الذي بعته. فعلى سبيل المثال، إذا اشتريت زوج BTC/USD، تُدفَع الاستردادات (الخصومات) بعملة USD.يُمكنكَ الاطِّلاع على المعلومات عن الرسوم الحالية عبر هذا الرابط.

6.2 رسوم وتكاليف إضافية: تُقدِّم OKX مجموعة مُتنوِّعة من القنوات المالية كخيارات لعمليات الإيداع والسحب. يمكنكَ الاطّلاع على المعلومات عن الرسوم الخاصَّة بعمليات الإيداع والسحب عبر هذا الرابط.

إذا اخترتَ OKX كمُزوِّد خارجي لمعالجة عمليات الدفع، فستُفرَض رسوم على المعاملات التي تُجرى باستخدام بطاقات الائتمان أو الخصم المباشر (وذلك لبطاقات شركة Visa فقط).

6.3 آلية تسعير الرسوم حسب الدولة أو المنطقة: قد تختلف آلية تسعير الرسوم بحسب الدولة أو المنطقة، وتُحدَّد بناءً على محل الإقامة الدائم للمُستخدِم أو موقعه الجغرافي الفعلي لحظة الاستخدام.

7. التواصُل

إذا كانت لديك أي استفسارات أو كنت بحاجة إلى مساعدة بخصوص ضوابط العناية الواجبة (الفحص النافي للجهالة) السارية على العملاء، يُرجى التواصُل مع ممثلي خدمة العملاء المتوفِّرين على مدار الساعة طوال الأسبوع عبر الدردشة أو البريد الإلكتروني من خلال «مركز الدعم».

للاطِّلاع على كيفية تقديم أي طلب صادر عن جهات إنفاذ القانون، يُرجى الرجوع إلى الدليل الإرشادي الخاص بطلبات إنفاذ القانون لدينا من هنا.

8. الإصدارات المختلفة

قد يُنشَر «بيان الإفصاح عن المخاطر والامتثال التنظيمي» هذا بلغاتٍ مختلفة. وفي حال وجود أي تعارض أو اختلاف بين النسخة الإنجليزية والنُسَخ المُترجَمة، فإنَّ النسخة الإنجليزية هي المُعتمَدة والمرجعيَّة.