Robinhood революціонізує фінанси за допомогою токенізованих акцій, приватного капіталу та інтеграції DeFi в ЄС

Robinhood запускає токенізовані акції США та ETF в ЄС

Robinhood зробив сміливий крок у фінансовому секторі, представивши токенізовані акції США та ETF для Європейського Союзу. Ця ініціатива є значним етапом у демократизації фінансів, пропонуючи роздрібним інвесторам доступ до понад 200 токенізованих акцій без комісій та з можливістю торгівлі 24/5. Використовуючи технологію блокчейн, Robinhood робить традиційні фінансові активи доступнішими, ніж будь-коли раніше.

Токенізовані акції дозволяють фракційне володіння, що дає змогу інвесторам купувати частки акцій з високою вартістю, які раніше були недосяжними. Ці активи також пропонують виплати дивідендів і безперешкодну торгівлю, створюючи міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами (DeFi).

Що таке токенізовані акції?

Токенізовані акції — це цифрові представлення традиційних акцій або ETF, випущені на блокчейні. Вони забезпечують ті ж економічні переваги, що й їхні традиційні аналоги, такі як дивіденди та зростання ціни, але з додатковими перевагами, такими як фракційне володіння та торгівля 24/5. Ця інновація особливо приваблива для роздрібних інвесторів, які можуть не мати капіталу для інвестування в повні акції з високою вартістю.

Основні переваги токенізованих акцій

• Фракційне володіння: Інвестуйте в акції з високою вартістю без необхідності купувати повну акцію.

• Глобальна доступність: Торгуйте акціями з будь-якої точки світу, 24/5.

• Низькі витрати: Знижені комісії за транзакції порівняно з традиційними брокерськими платформами.

• Інтеграція DeFi: Потенціал для використання в додатках децентралізованих фінансів, таких як кредити під заставу акцій та фермерство прибутковості.

Використання технології блокчейну Layer-2

Токенізовані акції Robinhood спочатку випускаються на платформі Ethereum Layer-2, Arbitrum. Цей вибір забезпечує масштабованість, знижені витрати на транзакції та швидшу обробку. Однак компанія планує перевести ці активи на власний блокчейн Layer-2, який спеціально оптимізований для токенізації реальних активів.

Чому Layer-2 важливий

Рішення Layer-2, такі як Arbitrum, вирішують проблеми масштабованості та витрат, пов'язані з основною мережею Ethereum. Використовуючи цю технологію, Robinhood може запропонувати:

• Швидші транзакції: Зменшена затримка для торгових операцій.

• Низькі комісії: Мінімізовані витрати на газ для користувачів.

• Покращена масштабованість: Підтримка більшого обсягу транзакцій без перевантаження мережі.

Власний блокчейн Robinhood прагне ще більше покращити ефективність та взаємодію, відкриваючи шлях для майбутніх інтеграцій DeFi, таких як кредити під заставу акцій та фермерство прибутковості.

Токенізація приватного капіталу: OpenAI та SpaceX

У революційному кроці Robinhood представляє токенізовані акції приватних компаній, таких як OpenAI та SpaceX, у рамках свого запуску в ЄС. Це перший крок компанії в токенізацію приватного капіталу, використовуючи гнучке регуляторне середовище ЄС для інновацій у цій сфері.

Чому токенізувати приватний капітал?

Токенізація приватного капіталу демократизує доступ до компаній з високим зростанням, які традиційно були доступні лише акредитованим інвесторам. Тепер роздрібні інвестори можуть брати участь у зростанні таких компаній, як OpenAI та SpaceX, які раніше були недосяжними.

Однак Robinhood наголошує на важливості ретельного аналізу, оскільки ці токенізовані акції можуть не бути безпосередньо пов'язаними з базовими компаніями так, як традиційні акції.

Стратегічне придбання Bitstamp та регуляторна відповідність

Придбання Robinhood криптобіржі Bitstamp, найстарішої в Європі, стало стратегічним кроком для отримання понад 50 ліцензій у 31 країні ЄС відповідно до рамок Markets in Crypto-Assets (MiCA). Це придбання дозволяє Robinhood швидко розширювати свої токенізовані акції та інші криптопродукти в регіоні.

Важливість відповідності MiCA

Рамки MiCA забезпечують чіткий регуляторний шлях для криптокомпаній, які працюють у Європі. Відповідаючи цим регуляціям, Robinhood може:

• Оптимізувати операції: Уникати регуляторних перешкод, з якими стикаються конкуренти.

• Розширювати пропозиції: Вводити нові продукти, такі як токенізовані акції та криптодеривативи.

• Зміцнювати довіру: Підвищувати довіру серед європейських інвесторів.

Введення криптоперпетуальних ф'ючерсів

Robinhood також запускає криптоперпетуальні ф'ючерси з до 3-кратним плечем у ЄС. Ці продукти будуть маршрутизовані через біржу Bitstamp, пропонуючи інтуїтивно зрозумілий інтерфейс для управління маржею. Перпетуальні ф'ючерси дозволяють трейдерам спекулювати на рухах цін криптовалют без термінів закінчення, додаючи новий вимір до пропозицій Robinhood.

Розширення послуг криптостейкінгу

На додаток до токенізованих акцій Robinhood розширює свої послуги криптостейкінгу. Стейкінг Ethereum та Solana, раніше доступний лише в ЄС, тепер буде введений у США. Цей крок відповідає зростаючому попиту на можливості пасивного доходу в криптопросторі.

Переваги криптостейкінгу

• Пасивний дохід: Отримуйте винагороди за стейкінг криптовалют.

• Безпека мережі: Сприяйте безпеці та ефективності блокчейн-мереж.

• Низький поріг входу: Доступно як для роздрібних, так і для інституційних інвесторів.

AI-асистент для інвестування: Cortex

Robinhood покращує свою платформу, запускаючи Cortex — AI-асистента для інвестування. Cortex надає індивідуальні інсайти, тренди та аналіз ринку в реальному часі, допомагаючи користувачам приймати обґрунтовані рішення. Використовуючи AI, Robinhood прагне спростити складні фінансові дані та запропонувати персоналізовані рекомендації.

Особливості Cortex

• Інсайти в реальному часі: Будьте в курсі трендів ринку та новин.

• Персоналізовані рекомендації: Індивідуальні інвестиційні пропозиції на основі уподобань користувача.

• Спрощені дані: Легко розумійте складну фінансову інформацію.

Міст між традиційними фінансами та DeFi

Довгострокове бачення Robinhood — демократизувати фінанси, об'єднуючи традиційні ринки та децентралізовані фінанси. Інтеграція самостійного зберігання для токенізованих акцій відкриває двері для додатків DeFi, таких як кредити під заставу акцій та фермерство прибутковості. Цей інноваційний підхід позиціонує Robinhood як порушника в традиційних фінансах і криптовалюті.

Регуляторні виклики в США

Хоча запуск Robinhood в ЄС зустріли з ентузіазмом, регуляторні перешкоди в США затримують введення токенізованого приватного капіталу на внутрішньому ринку. Обмеження для акредитованих інвесторів та інші вимоги до відповідності створюють значні виклики, обмежуючи здатність компанії масштабувати ці пропозиції в США.

Висновок

Розширення Robinhood у сферу токенізованих акцій, приватного капіталу та інтеграцій DeFi представляє трансформаційний зсув у фінансовому ландшафті. Використовуючи технологію блокчейн, стратегічні придбання та інноваційні продукти, компанія переосмислює доступність та інклюзивність у фінансах. У міру того, як Robinhood продовжує долати регуляторні виклики та масштабувати свої операції, її бачення демократизації фінансів залишається в центрі місії.