Robinhood революционизирует финансы с помощью токенизированных акций, частного капитала и интеграции DeFi в ЕС

Robinhood запускает токенизированные акции США и ETF в ЕС

Robinhood сделал смелый шаг в финансовом секторе, представив токенизированные акции США и ETF в Европейском Союзе. Эта инициатива знаменует собой важный этап в демократизации финансов, предоставляя розничным инвесторам доступ к более чем 200 токенизированным акциям без комиссий и с возможностью торговли 24/5. Используя технологии блокчейна, Robinhood делает традиционные финансовые активы более доступными, чем когда-либо.

Токенизированные акции позволяют дробное владение, что дает инвесторам возможность приобретать части акций с высокой стоимостью, которые ранее были недоступны. Эти активы также предлагают дивидендные выплаты и удобную торговлю, соединяя традиционные финансы с децентрализованными финансами (DeFi).

Что такое токенизированные акции?

Токенизированные акции — это цифровые представления традиционных акций или ETF, выпущенные на блокчейне. Они предоставляют те же экономические преимущества, что и их традиционные аналоги, такие как дивиденды и рост стоимости, но с дополнительными преимуществами, такими как дробное владение и торговля 24/5. Это нововведение особенно привлекательно для розничных инвесторов, которые могут не иметь капитала для покупки целых акций дорогих компаний.

Основные преимущества токенизированных акций

• Дробное владение: Инвестируйте в акции с высокой стоимостью, не покупая целую акцию.

• Глобальная доступность: Торгуйте акциями из любой точки мира, 24/5.

• Низкие затраты: Сниженные комиссии за транзакции по сравнению с традиционными брокерскими платформами.

• Интеграция с DeFi: Возможность использования в приложениях децентрализованных финансов, таких как кредиты, обеспеченные акциями, и фарминг доходности.

Использование технологии блокчейна второго уровня

Токенизированные акции Robinhood изначально выпускаются на платформе Ethereum Layer-2, Arbitrum. Этот выбор обеспечивает масштабируемость, снижение затрат на транзакции и более быстрое время обработки. Однако компания планирует перевести эти активы на собственный блокчейн второго уровня, который специально оптимизирован для токенизации реальных активов.

Почему важны решения второго уровня

Решения второго уровня, такие как Arbitrum, решают проблемы масштабируемости и затрат, связанные с основным блокчейном Ethereum. Используя эту технологию, Robinhood может предложить:

• Быстрые транзакции: Сокращение задержек при торговых операциях.

• Низкие комиссии: Минимизация затрат на газ для пользователей.

• Улучшенная масштабируемость: Поддержка большего объема транзакций без перегрузки сети.

Собственный блокчейн Robinhood направлен на дальнейшее повышение эффективности и совместимости, открывая путь для будущих интеграций DeFi, таких как кредиты, обеспеченные акциями, и фарминг доходности.

Токенизация частного капитала: OpenAI и SpaceX

В революционном шаге Robinhood представляет токенизированные акции частных компаний, таких как OpenAI и SpaceX, в рамках своего запуска в ЕС. Это первый опыт компании в области токенизации частного капитала, использующий гибкую регуляторную среду ЕС для инноваций в этой области.

Зачем токенизировать частный капитал?

Токенизация частного капитала демократизирует доступ к компаниям с высоким ростом, которые традиционно были доступны только аккредитованным инвесторам. Теперь розничные инвесторы могут участвовать в росте таких компаний, как OpenAI и SpaceX, которые ранее были недоступны.

Однако Robinhood подчеркивает важность тщательной проверки, так как эти токенизированные акции могут не быть напрямую связаны с базовыми компаниями так, как традиционные акции.

Стратегическое приобретение Bitstamp и соблюдение регуляторных норм

Приобретение Robinhood криптобиржи Bitstamp, старейшей в Европе, стало стратегическим шагом для получения более 50 лицензий в 31 стране ЕС в рамках регуляторной структуры MiCA (Markets in Crypto-Assets). Это приобретение позволяет Robinhood быстро расширять свои предложения токенизированных акций и других криптоактивов в регионе.

Важность соблюдения MiCA

Регуляторная структура MiCA предоставляет четкий путь для криптокомпаний, работающих в Европе. Соблюдая эти нормы, Robinhood может:

• Упростить операции: Избежать регуляторных препятствий, с которыми сталкиваются конкуренты.

• Расширить предложения: Ввести новые продукты, такие как токенизированные акции и криптодеривативы.

• Укрепить доверие: Повысить доверие среди европейских инвесторов.

Введение криптовалютных бессрочных фьючерсов

Robinhood также запускает криптовалютные бессрочные фьючерсы с кредитным плечом до 3x в ЕС. Эти продукты будут проходить через биржу Bitstamp, предлагая интуитивно понятный интерфейс для управления маржой. Бессрочные фьючерсы позволяют трейдерам спекулировать на движении цен криптовалют без срока истечения, добавляя новое измерение к предложениям Robinhood.

Расширение услуг по стейкингу криптовалют

В дополнение к токенизированным акциям Robinhood расширяет свои услуги по стейкингу криптовалют. Стейкинг Ethereum и Solana, ранее доступный только в ЕС, теперь будет представлен в США. Этот шаг отвечает растущему спросу на возможности пассивного дохода в криптопространстве.

Преимущества стейкинга криптовалют

• Пассивный доход: Получайте вознаграждения за стейкинг криптовалют.

• Безопасность сети: Вносите вклад в безопасность и эффективность блокчейн-сетей.

• Низкий порог входа: Доступно как для розничных, так и для институциональных инвесторов.

Инвестиционный помощник на базе ИИ: Cortex

Robinhood улучшает свою платформу с запуском Cortex, инвестиционного помощника на базе искусственного интеллекта. Cortex предоставляет курируемую аналитику, тренды и данные о рынке в реальном времени, помогая пользователям принимать обоснованные решения. Используя ИИ, Robinhood стремится упростить сложные финансовые данные и предложить персонализированные рекомендации.

Особенности Cortex

• Аналитика в реальном времени: Будьте в курсе рыночных трендов и новостей.

• Персонализированные рекомендации: Индивидуальные инвестиционные предложения на основе предпочтений пользователя.

• Упрощенные данные: Легко понимать сложную финансовую информацию.

Соединение традиционных финансов и DeFi

Долгосрочное видение Robinhood заключается в демократизации финансов путем соединения традиционных рынков и децентрализованных финансов. Интеграция самокастодиальной совместимости для токенизированных акций открывает двери для приложений DeFi, таких как кредиты, обеспеченные акциями, и фарминг доходности. Этот инновационный подход позиционирует Robinhood как нарушителя устоявшихся норм как в традиционных финансах, так и в криптопространстве.

Регуляторные вызовы в США

Хотя запуск Robinhood в ЕС был встречен с энтузиазмом, регуляторные препятствия в США задерживают введение токенизированного частного капитала на внутреннем рынке. Ограничения для аккредитованных инвесторов и другие требования к соблюдению норм создают значительные трудности, ограничивая возможности компании масштабировать эти предложения в США.

Заключение

Расширение Robinhood в области токенизированных акций, частного капитала и интеграции DeFi представляет собой трансформационный сдвиг в финансовом ландшафте. Используя технологии блокчейна, стратегические приобретения и инновационные продукты, компания переопределяет доступность и инклюзивность в финансах. Пока Robinhood продолжает преодолевать регуляторные вызовы и масштабировать свои операции, его видение демократизации финансов остается в центре миссии компании.