Qué es KYC: qué esperar y por qué es importante

¿Qué es KYC y por qué es necesario que lo complete?

KYC, o Know Your client, es un proceso de regulación y seguridad que utilizan las instituciones financieras para verificar la identidad de su usuario. Es un paso clave para mantener una plataforma segura, transparente y legalmente compatible para todos.

Al completar el KYC, nos ayudas a:

• Confirmar que eres quien dices ser

• Cumplir la regulación financiera global y las leyes contra el lavado de dinero (AML)

• Proteger tu cuenta y a la comunidad en general contra el fraude, el robo de identidad y otros abusos

Ya sea que compres criptos, transfieras fondos o accedas a funciones avanzadas, completar el KYC permite un acceso más fluido y seguro.

¿Solo tengo que completar la verificación KYC una vez?

No exactamente.

KYC no es una tarea única, es un proceso continuo que evoluciona con el uso de tu cuenta y los cambios normativos. Aunque la verificación inicial cubre los aspectos básicos, es posible que se te pida:

• Actualizar tu información periódicamente, sobre todo si tu documento de identidad ha vencido o si la regulación cambia

• Proporcionar documentos adicionales cuando aumente tu nivel de actividad o los patrones cambien significativamente

• Responder a preguntas de seguimiento como parte de un proceso de revisión más profundo, conocido como diligencia debida mejorada (EDD)

Esto nos ayuda a mantener tu perfil actualizado y garantiza la seguridad en curso de tu cuenta.

¿Qué pasos se dan en el proceso KYC?

KYC implica varias capas de verificación en función de tu actividad, región y perfil de riesgo. Esto es lo que puede incluir el proceso:

Verificación de identidad

• Sube una foto clara de un documento nacional de identidad (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir)

• Haz un selfie en directo o usa el reconocimiento facial para que coincida con tu documento de identidad

• Nuestro sistema comprueba la validez de los documentos y las manipulaciones utilizando herramientas de verificación seguras

2. Diligencia debida sobre el cliente

• Comparte detalles básicos de antecedentes, como:

  • Tu ocupación

  • Tu fuente de ingresos

  • Cómo planeas usar la plataforma (por ejemplo, trading, staking, holding)

• Estos detalles nos ayudan a personalizar los servicios y detectar comportamientos anómalos

3. Diligencia debida mejorada

• Si tu cuenta tiene un riesgo mayor (por ejemplo, transacción de gran volumen o personas con exposiciones políticas), podemos solicitar lo siguiente:

  • Comprobante de domicilio (factura de suministros, extracto bancario)

  • Origen de los fondos o patrimonio (por ejemplo, nóminas, documentos empresariales)

• Este paso garantiza la transparencia y el cumplimiento legal con requisitos regulatorios más estrictos

4. Supervisión en curso

• Monitorizamos la actividad de tu cuenta en tiempo real mediante sistemas avanzados

• Si detectamos una transacción o comportamiento inusual, es posible que nos comuniquemos contigo para obtener una aclaración

• Esto te ayuda a detener el fraude antes de que te afecte

5. Actualización de KYC

• Es posible que te pidamos que vuelvas a confirmar o actualizar tus datos, sobre todo cuando caduque tu DNI o cambien las leyes de tu región.

6. Revisión periódica

• Evaluamos regularmente si tu actividad actual coincide con tu perfil inicial

• Esto nos ayuda a identificar las incoherencias y a reforzar la integridad de nuestra plataforma

¿Por qué me están pidiendo que vuelva a verificar mi identidad?

Volver a verificar tu identidad no significa que tengas problemas, sino que se trata de un proceso rutinario de mantenimiento. Es posible que se te pida que vuelvas a verificar tu identidad para:

• Volver a confirmar tu identidad para proteger tu cuenta

• Evitar el acceso no autorizado y el fraude financiero

• Mantener el cumplimiento legal con la actualización de la normativa local e internacional

No te preocupes, tus datos se cifran y gestionan de acuerdo con las leyes de protección de datos, incluido el RGPD y otros estándares globales.

¿Cuál es el futuro de KYC?

Estamos mejorando constantemente la experiencia de KYC para que sea más rápida, segura y fácil de usar. Esto es lo que encontrarás:

• Tiempos de procesamiento más rápidos gracias a la automatización y la verificación basada en IA

• Mayor seguridad con almacenamiento cifrado y herramientas de reconocimiento facial

• Actualizaciones centradas en la privacidad que minimizan la exposición innecesaria de datos

• Mayor compatibilidad con tipos de identificación globales y opciones de verificación regionales

A medida que evolucione la regulación, también lo hará el KYC, y nos comprometemos a mantener tu experiencia fluida y segura.