Mikä on KYC: mitä on odotettavissa ja miksi sillä on merkitystä?

Mikä on KYC ja miksi minun on suoritettava se?

KYC, tai Know Your Client, on sääntely- ja turvallisuusprosessi, jota rahoituslaitokset käyttävät käyttäjiensä henkilöllisyyden todentamiseen. Se on keskeinen askel turvallisen, läpinäkyvän ja lainmukaisen alustan ylläpitämisessä kaikille.

Suorittamalla KYC:n autat meitä:

• vahvistamaan, että olet kuka väität olevasi

• noudattamaan maailmanlaajuisia rahoitussäännöksiä ja rahanpesun vastaisia lakeja (AML)

• suojaamaan tilisi, ja koko yhteisö, petoksilta, identiteettivarkauksilta ja muulta väärinkäytöltä

Olitpa sitten ostamassa kryptoja, siirtämässä varoja tai käyttämässä lisäominaisuuksia, KYC:n suorittaminen mahdollistaa sujuvamman ja turvallisemman käytön.

Tarvitseeko minun suorittaa KYC vain kerran?

Ei ihan.

KYC ei ole kertaluonteinen tehtävä, vaan jatkuva prosessi, joka kehittyy tilisi käytön ja sääntelyn muutosten myötä. Vaikka alkutodennus kattaa perusasiat, sinua saatetaan pyytää:

• päivittämään tietosi säännöllisesti, erityisesti jos henkilöllisyystodistuksesi on vanhentunut tai jos säännökset muuttuvat

• toimittamaan lisäasiakirjoja, kun aktiivisuustasosi nousee tai toimintatapasi muuttuvat merkittävästi.

• vastaamaan jatkokysymyksiin osana perusteellisempaa tarkastusprosessia, jota kutsutaan tehostetuksi due diligence -tarkastukseksi (EDD).

Tämä auttaa meitä pitämään profiilisi ajan tasalla ja varmistaa tilisi jatkuvan turvallisuuden.

Mitä vaiheita KYC sisältää?

KYC sisältää useita todennuskerroksia, jotka riippuvat toiminnastasi, alueestasi ja riskiprofiilistasi. Prosessi voi sisältää seuraavaa:

1. Henkilöllisyyden todennus

• Lataa selkeä valokuva valtion myöntämästä henkilöllisyystodistuksesta (passi, kansallinen henkilötodistus tai ajokortti)

• Ota live-selfie tai käytä kasvojentunnistusta henkilötodistuksen tunnistamiseen

• Järjestelmämme tarkistaa asiakirjan oikeellisuuden ja väärentämisen turvallisten todennustyökalujen avulla

2. Asiakkaan due diligence (CDD)

• Jaa perustiedot taustasta, kuten:

  • Ammattisi

  • Tulonlähteesi

  • Miten aiot käyttää alustaa (esimerkiksi treidaus, steikkaus, omistus)

• Nämä tiedot auttavat meitä räätälöimään palveluita ja havaitsemaan epänormaalia käyttäytymistä

3. Tehostettu due diligence (EDD)

• Jos tilisi on merkitty korkeamman riskin alaiseksi (esimerkiksi suuret maksutapahtumat tai poliittisesti alttiit henkilöt), saatamme pyytää seuraavia:

  • osoitteen todiste (yleishyödyllisten palvelujen lasku, pankkitiliote)

  • varojen tai varallisuuden lähde (esimerkiksi palkkakuitit, yritysasiakirjat)

• Tällä toimenpiteellä varmistetaan avoimuus ja tiukempien sääntelyvaatimusten noudattaminen

4. Jatkuva seuranata

• Seuraamme tilisi toimintaa reaaliaikaisesti kehittyneiden järjestelmien avulla

• Jos havaitsemme epätavallisia transaktioita tai epätavallista käyttäytymistä, saatamme ottaa sinuun yhteyttä selvennystä varten

• Tämä auttaa pysäyttämään petokset ennen kuin ne vaikuttavat sinuun

5. KYC-päivitys

• Sinua saatetaan pyytää vahvistamaan tai päivittämään tietosi uudelleen – erityisesti kun henkilötodistuksesi vanhenee tai alueesi lait muuttuvat

6. Säännöllinen tarkastus

• Arvioimme säännöllisesti, vastaako nykyinen toimintasi alkuperäistä profiiliasi

• Tämä auttaa meitä tunnistamaan epäjohdonmukaisuudet ja vahvistamaan alustamme eheyttä

Miksi minua pyydetään taas suorittamaan todennus?

Uudelleentodennus ei ole merkki ongelmista – se on rutiininomainen osa KYC:n ylläpitoa. Sinua saatetaan pyytää suorittamaan todennus uudelleen seuraavissa tilanteissa:

• vahvistamaan henkilöllisyytesi tilin suojaamiseksi

• estämään luvattoman käytön tai taloudelliset petokset

• Ylläpitämään paikallisen ja kansainvälisen rahoitussääntelyn vaatimustenmukaisuutta

Voit olla varma, että tietosi salataan ja niitä käsitellään tietosuojalakien, kuten GDPR:n ja muiden maailmanlaajuisten standardien mukaisesti.

Mikä KYC:n tulevaisuus on?

Parannamme jatkuvasti KYC-kokemusta tehdaksemme siitä nopeamman, turvallisemman ja käyttäjäystävällisemmän. Odotettavissa on seuraavaa:

• Nopeammat käsittelyajat automaation ja tekoälypohjaisen todennuksen ansiosta

• Vahvempi turvallisuus salatun tallennuksen ja kasvojentunnistustyökalujen avulla

• Tietosuojakeskeiset päivitykset, jotka minimoivat tarpeettoman tietojen altistumisen

• Laajempi tuki globaaleille henkilötodistustyypeille ja alueellisille todennusvaihtoehdoille

Säädösten kehittyessä myös KYC kehittyy, ja olemme sitoutuneet pitämään kokemuksesi saumattomana ja turvallisena.