Kryptovaluta-impersonasjons svindel: hvordan kjenne igjen og unngå svindel

Etter hvert som kryptovalutaer som Bitcoin og Ethereum vokser i popularitet, øker også sofistikeringen av svindel som utnytter intetanende tradere. Disse svindelene kan involvere svindlere som utgir seg for å være pålitelige enheter eller innflytelsesrike personer i kryptoområdet for å lure enkeltpersoner til å sende dem kryptovaluta, eller avsløre sensitiv informasjon.

Enkeltpersoner som utgir seg for å være kundeservicerepresentanter fra populære kryptovalutabørser, offentlige myndigheter eller kjente figurer promoterer tilsynelatende lukrative kryptoprosjekter kan lure folk. Disse svindlerne bruker ulike kommunikasjonsmetoder, som sosiale medier, e-post og telefonanrop, for å målrette potensielle ofre. Utover dette bruker de ulike teknikker, som å love høy avkastning eller utnytte juridiske konsekvenser for å be om rask betaling i kryptovaluta.

I denne artikkelen vil vi dykke dypere inn i de mest utbredte formene for etterligningssvindel der ute i dag, og skissere noen av måtene du kan beskytte deg selv og dine digitale eiendeler på.

Kort fortalt

• Svindel vokser sammen med kryptovalutas popularitet: Etter hvert som Bitcoin og Ethereum vokser i popularitet, øker også svindel som retter seg mot tradere, for eksempel ved å utgi seg for å være betrodde personer i kryptoverdenen.

• Impersonasjonstaktikker: Svindlere later som de er kundeservicerepresentanter fra kryptobørser, myndighetspersoner, kjente individer og andre innflytelsesrike personer eller enheter. De bruker sosiale medier, e-post og telefonsamtaler for å lure folk til å sende kryptovaluta eller dele private detaljer.

• Løfter og press: Disse svindelaktivitetene bruker ofte lokket av store gevinster eller frykten for juridiske konsekvenser for å presse enkeltpersoner til å gjøre umiddelbare kryptovalutabetalinger.

• Kjendisanbefalinger: Vær forsiktig med kjendisannonseringer i kryptovaluta. Noen kan være legitime, men andre kan være en del av uredelige ordninger, som demonstrert av hendelser som involverer kjente figurer som Kim Kardashian og Floyd Mayweather.

• Etterligning av myndigheter og finansinstitusjoner: Vær forsiktig med personer som later som de er fra myndigheter eller banker og ber om kryptobetalinger. Disse forespørslene er alltid svindel fordi ekte organisasjoner ikke ber om betalinger med kryptovaluta.

Er denne kjendisanbefalingen ekte?

Det er ekstremt nyttig for kryptohandlere å kunne skille mellom ekte og falske kjendisanbefalinger, fordi de ofte kan være svikefulle. Mens noen kjente enkeltpersoner, som Paris Hilton og Reese Witherspoon, har vist oppriktig interesse for digitale ressurser, har andre blitt viklet inn i tvister rundt dem.

For eksempel førte Kim Kardashians promotering av EthereumMax til et søksmål med påstand om profittordninger, mens eks-bokser Floyd Mayweather sto overfor rettslige skritt for å ha støttet den samme kryptovalutaen. Utfordringen ligger i å skjelne autentiske anbefalinger fra de som er drevet av økonomiske insentiver eller uredelige motiver. SEC har anerkjent dette mønsteret og understreket viktigheten av å være på vakt mot kjendisstøttede kryptovalutaprosjekt.

Trader har blitt advart om å undersøke motivene bak disse anbefalingene nøye, da det kan anses som ulovlig å unnlate å avsløre noen kompensasjon for å markedsføre produktet.

Når du vurderer en kjendisanbefaling, bør du vurdere følgende.

• Undersøk kjendisens engasjement: En ekte interesse for eller forståelse av kryptovaluta kan indikere en genuin støtte.

• Se etter avsløringer: Ærlige anbefalinger må tydelig oppgi eventuelle økonomiske fordeler eller tilknytninger.

• Verifiser kryptovalutens legitimitet: Undersøk den anbefalte kryptovalutaen for å sikre at den ikke er en del av et pump-and-dump-prosjekt.

Selv om kjendisanbefalinger kan bringe bevissthet til kryptovalutaer, bør de ikke være den primære faktoren for å bestemme om du skal forplikte deg til midlerne dine. Det er viktig for deg å undersøke og forstå de potensielle risikoene grundig før du tar noen beslutninger knyttet til krypto.

Ber regjeringen virkelig om kryptobetalinger?

Noen svindlere vil utgi seg for å være et offentlig organ og stille krav om umiddelbare kryptovalutabetalinger. Det er ofte for å spille på fryktfaktoren ved å ha en mektig enhet som stiller krav, noe som kan føre til at noen tar en impulsiv beslutning om å overlevere kryptoen sin. FTC har advart mot svindlere som utgir seg for å være regjeringsrepresentanter og ber om betaling i kryptovaluta, noe som er svært uvanlig.

I følge FTC vil enhver forespørsel om betaling i kryptovaluta, enten det er for skatter, bøter eller "beskyttelse" av midler, er en svindel. Legitime offentlige etater eller bedrifter vil aldri kreve kryptovaluta som betaling. Kriminelle kan utgi seg for å være representanter fra ulike offentlige etater eller rettshåndhevelse, bruke QR-koder og instruere mål å bruke kryptovaluta-automater for å sende penger.

De kan hevde at du har utestående skatter eller bøter og tvinge deg til å foreta hurtige betalinger med kryptovaluta. Det er viktig å huske at offentlige institusjoner ikke engasjerer seg i finansielle forretninger som involverer kryptovaluta.

For å beskytte mot disse uredelige aktivitetene og andre anbefaler FTC:

• Vær forsiktig når du mottar uventet kommunikasjon, spesielt fra ukjente kilder, som ber om betalinger med kryptovaluta.

• Det anbefales på det sterkeste å unngå å kombinere nettdating med investeringsanbefalinger, spesielt når det gjelder kryptovalutatransaksjoner.

• Bekreft ethvert krav om kryptovalutabetalinger ved å kontakte den påståtte opprinnelsen gjennom et alternativt kommunikasjonsmiddel.

Er disse finansinstitusjonenes forespørsler ekte?

Etter hvert som uredelige taktikker blir mer sofistikerte, er det også viktig å være oppmerksom på muligheten for at svindlere utgir seg for å være finansinstitusjoner. Et nøkkelspørsmål bør dukke opp: "Hvorfor ber finansinstitusjoner om kryptobetalinger?"

Det er ikke uvanlig at svindlere utgir seg for å være finansielle organisasjoner. Disse svindlerne lager forseggjorte svindel, ofte ved å bruke e-poster eller meldinger som ser ut til å stamme fra anerkjente finansinstitusjoner for å be om betalinger eller investeringer i kryptovaluta.

FTC og cybersikkerhetseksperter advarer om at disse forespørslene ofte er villedende. Her er trinn for å verifisere ektheten av slike forespørsler:

• Sjekk kilden: Se nøye på e-postadressen eller kontaktinformasjonen. Svindler bruker ofte adresser som ligner mye på de offisielle, men med mindre forskjeller.

• Kontakt institusjonen direkte: Hvis du blir bedt om å gjøre en kryptotransaksjon, kontakt banken eller finansinstitusjonen ved å bruke deres offisielle kanaler. Sørg for å bruke kontaktinformasjonen som er oppført på deres ekte nettside, ikke de som er oppgitt i den tvilsomme kommunikasjonen.

• Vær forsiktig med hastverk: Svindlere skaper ofte en følelse av hastverk for å prøve å omgå din rasjonelle vurdering. En legitim finansinstitusjon vil ikke presse deg til å engasjere deg i kryptovalutatransaksjon raskt.

• Se etter advarselssignaler: Feil i grammatikk, uønskede forespørsler og tilbud som virker tvilsomme er vanlige tegn på svindel.

• Bruk sikre nettsteder: Sørg for at nettstedet er sikkert før du oppgir personlig informasjon ved å sjekke for 'https://' i URL-en, og et hengelåssymbol.

• Hold deg informert: Få med deg de nyeste metodene som svindlere bruker. Federal handel Commissions nettsted er en uvurderlig kilde for oppdaterte mønstre innen pengesvindel.

Det er lurt å huske på at kryptovalutatransaksjoner stort sett er permanente. Å hente krypto aktiva etter overføring kan være ekstremt vanskelig. Denne uforanderlige egenskapen er grunnen til at svindlere ofte foretrekker krypto fremfor andre verdifulle aktiva.

Det er også viktig å være forsiktig og flittig når du håndterer forespørsler om kryptovalutatransaksjon fra finansinstitusjoner. Bekreft alltid legitimiteten til forespørselen gjennom offisielle kanaler og vær oppmerksom på taktikken som ofte brukes av svindlere.

Er denne tekniske støtten ekte?

Det kan være utfordrende å navigere i kryptoverdenen, spesielt når man står overfor påståtte appeller om teknisk hjelp. Et viktig spørsmål når du bruker apper som Telegram eller Discord er: "Kommer disse forespørslene om teknisk støtte fra en legitim kilde?" Å bestemme ektheten av forespørsler om teknisk støtte som involverer kryptovaluta er trinn én for å unngå å bli offer for uredelige ordninger.

Etter hvert som kryptovaluta blir stadig mer populært, har svindel med teknisk støtte også tilpasset seg. Svindlere utgir seg ofte for å være pålitelige tekniske støtteagenter, krav om å gi hjelp til et ikke-eksisterende problem eller fabrikkere et, og deretter kreve betaling i kryptovaluta.

FTC og cybersikkerhetsspesialister har advart om den økende frekvensen av disse avanserte svindelene. For å verifisere ektheten til forespørsler om teknisk støtte som involverer kryptovaluta, bør du vurdere følgende trinn:

• Offisielle kontaktkanaler: Noen selskaper gir ekte teknisk hjelp og vil ikke be om kryptobetalinger som deres første tilnærming. Hvis du mottar et uoppfordret tilbud om teknisk støtte, må du kontakte selskapet direkte gjennom deres offisielle kunde-tjenestekanaler.

• Betalingsmetoder: Vær forsiktig hvis en påstått teknisk supportagent ber om betaling i kryptovaluta. Konvensjonelle leverandører av teknisk støtte aksepterer vanligvis ikke kryptovaluta fordi den ikke kan reverseres eller spores.

• Hastverk og press: Svindlere skaper ofte en følelse av hastverk eller presser deg til å handle umiddelbart. Legitim teknisk støtte gir deg tid til å tenke og presser deg ikke til å foreta forhastede betalinger.

• Undersøkelse og verifisering: Undersøk teknisk supports tjeneste på nettet. Se etter anmeldelser eller klager som kan indikere en svindel. I tillegg må du verifisere alle telefonnummer eller e-postadresser som er oppgitt mot de som er oppført på selskapets offisielle nettsted.

• Ingen fjernadgang: Vær forsiktig hvis teknisk support ber om fjernadgang til enheten din og tilbyr å betale med digital valuta. Å gi ekstern tilgang kan sette dine personlige og økonomiske detaljer i fare.

• Bevissthet om svindeltaktikker: Bli kjent med vanlige taktikker som brukes av svindlere ved å jevnlig gjøre undersøkelser og følge pålitelige kryptonyhetskilder.

Er denne kryptobørsen pålitelig?

Enten det er sentralisert eller desentralisert, er kryptobørser blant de vanligste kryptorelaterte plattformene du kan støte på. Det gjør dem også til et mål for svindel gjennom etterligning.

Upålitelige nettsteder kan imitere kjente børser, lokke tradere med utsikter til store gevinster eller reduserte gebyrer. For å unngå å bli lurt av disse svindlene, er det avgjørende å kunne gjenkjenne en legitim kryptovalutabørs.

Her er nøkkelfaktorer å vurdere:

• Nettstedets autentisitet: Sjekk etter den grønne 'https' -taggen i adressefeltet på børsens nettsted. Uredelige enkeltpersoner sikrer vanligvis ikke "https"-verifisering for sine villedende nettsteder. For å unngå forfalskede nettsteder, sørg for å enten gå inn på børsens URL manuelt eller bruke bokmerker.

• Sikkerhetstiltak: En pålitelig plattform vil vanligvis fokusere på brukersikkerhet og implementere tofaktorautentisering, sende SMS- eller e-postvarsler for mistenkelig aktivitet, og tilby kald lagring for de fleste eiendeler. Disse taktikkene beskytter mot uautorisert inntreden og risiko på nettet.

• Historikk: Gjør et studie av børsens historie med problemer. Finn ut om eventuelle tidligere sikkerhetsbrudd og børsens respons, for eksempel å kompensere berørte brukere og forbedre sikkerhetstiltak. Tilbakemeldinger fra bruker og på nett-plattformer som Reddit kan gi verdifulle perspektiver på børsens status.

• Verifiseringsprosess: For å hindre hvitvasking av penger og andre ulovlige aktiviteter, har legitime børser strenge ID-verifiseringsprosedyrer på plass. Dette kan innebære å sende inn en offentlig utstedt ID og avsløre personlig informasjon.

• Åpenhet og kundestøtte: Ærlige børser er åpne og tydelige om sine prosesser, som eierskap, beliggenhet og gebyrer. De gir også rask og støttende hjelp til kunden. Pass deg for utvekslinger med få eller ingen detaljer om teamet eller prosedyrene deres.

• handelsvolum og likviditet: Legitime børser er ofte preget av høyt handelsvolum og likviditet, noe som betyr en stor brukerbase og aktiv handel. Det er viktig å være forsiktig med plattformer med lav brukeraktivitet eller handelsvolum.

Ved å vurdere disse faktorene nøye kan du beskytte kryptoen din og unngå å bli offer for svikefulle utvekslinger. Det er viktig å undersøke grundig og være forsiktig før du inngår avtaler med en bestemt plattform.

Er disse ICO-tilbudene ekte?

Noen initial coin offerings (ICO) tiltrekker seg stor interesse i kryptokretser ettersom tradere haster med å bli involvert og investere penger i et prosjekt de tror på. Denne populariteten – og potensialet for porteføljevekst – gjør ICO-er til enda et mål for svindlere som ønsker å utnytte høy interesse blant kryptobrukere. Noen dårlige aktører vil skaffe uredelige ICOer til å trekke inn midler under løftet om aktiva i retur, bare for å forsvinne med de samme midlene.

Næringsdrivende må derfor ta de nødvendige skritt for å skille mellom ekte og uredelige ICOer, siden ikke alle er legitime.

her er noen nøkkelfaktorer å vurdere når du vurderer en ICO:

Analyser hvitboken og veikartet

ICOs hvitbok fungerer som en detaljert plan, og gir innsikt i målene, teknologien og gjennomføringsstrategien. En helhetlig vurdering bør inkludere gjennomgang av de tekniske elementene, det praktiske ved prosjektets mål, og påliteligheten og åpenheten til informasjonen som presenteres.

Legitimiteten til en ICO kan også måles ved dens strategiske partnerskap og engasjement i samfunnet.

Team og omdømme

Undersøk teamet bak ICO. Deres bakgrunn, merittliste og tidligere prosjekt kan gi innsikt i deres evne og pålitelighet. Negative nyheter eller kontroverser knyttet til teammedlemmene bør heve røde flagg.

Tokendistribusjon og salgsdetaljer

Analyser hvordan tokener tildeles og distribueres mellom interessenter. Se på låseperiodene for tokens som holdes av teammedlemmer for å sikre en langsiktig forpliktelse. Styrken til tokens nytte innenfor prosjektets økosystem er også en nøkkelfaktor.

Samfunns- og medieengasjement

Et sterkt fellesskap og positiv mediedekning er tegn på en sunn ICO. Vurder størrelsen og aktivitetsnivået til fellesskapet på plattformer som Telegram, X og Reddit. Medieomtale og påvirkerstøtte kan gi troverdighet til prosjektet.

Venturekapitalinvesteringer og prosjektfase

Sjekk om anerkjente venturekapitalister har investert i ICO, noe som kan være et tegn på legitimitet. Å forstå prosjektets nåværende stadium er også avgjørende for å vurdere dets fremgang og potensial for bærekraftig suksess.

Operasjonell åpenhet

Når du undersøker ICOs aktiviteter, sørg for at de overholder åpenhet, inkludert å følge juridiske og regulatoriske krav. Det er avgjørende å vurdere jurisdiksjonene og lovene som styrer ICO.

Levedyktighet i markedet

Vurder problemene ICO tar sikte på å takle og evaluer levedyktigheten til den foreslåtte resolusjonen. Størrelsen og potensiell vekst av målmarkedet er viktige elementer for å forutse den sannsynlige suksessen til ICO.

Eksempler på etterligningssvindel i den virkelige verden

Nå som vi har utforsket hvordan svindlere forsøker å svindle folk gjennom etterligning, la oss se på eksempler fra den virkelige verden for å hjelpe deg med å oppdage svindelen før du blir offer. Nedenfor er eksempler på svindlere som utgir seg for å være OKX-teammedlemmer og partnere med falske dokumenter som inneholder merkevaren vår.

Tilfelle 1: Utgi deg for å være OKX-faktureringsteamet

I dette eksemplet kan en bruker motta et e-postkrav de trengte for å øke transaksjonsgrensen på grunn av utilstrekkelige midler i kontoen sin. Brukeren ble angivelig bedt om å sette inn £5 000 for å vise "pengestrøm" i OKX Wallet, og midlene skulle til slutt bli returnert. The bruker innskudd the midler, men mottok dem ikke tilbake, og ble offer for svindelen.

Tilfelle 2: Utgi seg for å være en OKX-representant

henne, rapporterte brukeren at de var involvert i et handelsselskap utenfor OKX som nylig endret domeneadressen sin – et potensielt rødt flagg for svindel. Etter å ha forsøkt å ta ut £8500, ble brukeren kontaktet av en som hevdet å representere OKX og ba om £20 000 for å fullføre verifiseringen før midlene kunne bli frigitt. Senere ble brukeren fortalt at £27 807 var holdt tilbake på blokkjeden på grunn av selskapets navnebytte, og et ytterligere innskudd på £27 807 var nødvendig for å frigjøre det. Etter å ha fullført undersøkelser, innså brukeren at dette sannsynligvis var en svindel og gjorde ikke det endelige innskuddet.

Tilfelle 3: Utgi deg for å være en OKX-servicepartner

I dette eksemplet ble en bruker kontaktet av et selskap som hevdet å være assosiert med OKXs kryptominingtjenester. Kommunikasjonen krevde at en betaling ventet for å oppheve blokkeringen av brukerens konto. Brukeren mottok korrespondanse som viste skjermbilder av porteføljen deres, noe som forsterket svindelen. Men selv om e-postene som ble sendt inneholdt OKX-merkevarebygging, var e-postadressen som ble brukt fra GMail-leverandøren – et vanlig tegn på en svindel som pågår.

Det siste ordet

For å beskytte deg mot disse uredelige aktivitetene, er det viktig å være forsiktig og undersøke grundig enhver mulighet som er av interesse. Dette innebærer å bekrefte budskapets legitimitet, være i tvil til uventede forslag og være kjent med en svindlers typiske strategier.

Husk: legitime organisasjoner som offentlige etater eller finansinstitusjoner vil ikke kreve betalinger med kryptovaluta. Og du har full kontroll over hver handling, så ikke la deg presse til å forplikte deg til midler som ikke føles riktige.