Hva er inntektskilder (SoF) og kilde til formue (SoW)?
Hva er inntektskilder (SoF) og kilde til formue (SoW)?
Å navigere i kravene for å bevise legitimiteten til midler i finansielle transaksjoner er avgjørende for å opprettholde overholdelse og åpenhet. Inntekt er generelt delt inn i to kategorier:
Inntektskilde (SoF): Spesifiserer hvor pengene til en bestemt transaksjon kommer fra, for eksempel inntekt, sparing, lån, eller salg av aktiva.
Kilde til formue (SoW): Refererer til opprinnelsen til en enkeltpersons samlede økonomiske aktivitet, vanligvis akkumulert over tid gjennom midler som ansettelse, bedriftseierskap, investering, eller arv.
Finn hvilke typer dokumentasjon som godtas som bevis for ulike SoF og SoW
.Hvorfor må jeg fremlegge bevis på SoF og SoW?
Som et regulert finansselskap er vi pålagt å holde kundeinformasjon oppdatert for en trygg handelsopplevelse. Som en del av vår pågående innsats for å oppfylle disse regulatoriske kravene, kan det hende vi må be om ytterligere informasjon og støttedokumenter knyttet til din SoF og SoW i visse tilfeller.
Hvordan laster jeg opp dokumentene?
Sørg for at appen din er oppdatert til den nyeste versjonen.
Sørg for at dokumentene dine er klare og lesbare:
Alt innhold skal være fullt synlig, uten at noen deler er beskåret eller skjult.
Når du sender inn dokumentene dine, sørg for at:
Detaljene som er gitt er nøyaktige og oppdaterte, og gjenspeiler din forretningstransaksjon eller inntektskilde.
Beløpet på dokumentene er fullt synlige.
Hvilke er de akseptable bevisdokumentene?
SoF/SoW | Dokumenttype | Beskrivelse |
|---|---|---|
Lønn | Lønnsslipp | Utstedt i løpet av de siste tre månedene |
Kontoutskrift | Viser lønnsinnskudd/arbeidsinntekt (siste tre måneder) | |
Skattedokument | Viser arbeidsinntekt (siste tolv måneder) | |
Ansettelsesbrev | Utstedt i løpet av de siste tre månedene, med ansettelsesbekreftelse og lønnsdetaljer | |
Andre | Utstedt i løpet av de siste tre månedene, med ansettelsesbekreftelse og lønns-/kompensasjonsdetaljer | |
Bedriftseierskap | Kontoutskrift | Viser lønnsutbetalinger (siste tre måneder) |
Skattedokument | Viser næringsinntekter (siste tolv måneder) | |
Regnskapsførerbrev | Utstedt i løpet de siste tre månedene med bekreftelse på bedriftseierskap | |
Distribusjonspost | Viser nylig fortjeneste, uttak eller utdelinger | |
Andre | Utstedt i løpet av de siste tre månedene med kompensasjon eller bekreftelse på bedriftseierskap | |
Renter på investering | Kontoutskrift for investering | Utstedt i løpet av de siste tre månedene |
Kontoutskrift for pensjon | Utstedt i løpet av de siste tre månedene | |
Meglererklæring | Utstedt i løpet av de siste tre månedene | |
Kontoutskrift | Viser investeringsinntekter (siste tre måneder) | |
Skattedokument | Viser investeringer (siste tolv måneder) | |
Andre | Utstedt i løpet av de siste tre månedene med bekreftelse på midler | |
Børslommebok | Børserklæring | Utstedt i løpet av de siste tre månedene og viser navn/lommebokadresse |
Salgskvittering/-bekreftelse | Viser nylige salg av kryptoaktiva fra sentraliserte kryptobørser (for eksempel: OKX, Binance, Coinbase) | |
Kontoutskrift | Viser salgsfortjeneste for kryptoaktiva | |
Skatteoppgave | Viser salgsfortjeneste for kryptoaktiva | |
Andre | Utstedt i løpet av de siste tre månedene og viser lommebokeierskap | |
Ekstern/ikke-vertsbasert lommebok | Transaksjonshistorikk | Oppgi skjermbilder eller eksporterte filer av lommeboktransaksjonshistorikken |
Skatteoppgave | Viser erklært kryptobeholdning eller kapitalgevinster fra kryptoaktiva | |
Andre | Utstedt i løpet av de siste tre månedene Viser bevis på eierskap til den ikke-vertsbaserte lommeboken, inkludert lommebokadressen. | |
Kryptomining | Utbetalingserklæring for mining | Vis mining-belønninger |
Skjermbilder av mining-skjerm | Må være fra anerkjente plattformer (for eksempel: 2Miners, Nanopool) | |
Kvittering for kjøp av utstyr | Viser eierskap til gruvemaskinvare | |
Skattedokument | Viser krav om mininginntekter | |
Andre | Beviser kryptomining | |
Salg av aktiva (ikke-digitalt) | Kontoutskrift fra megler | Viser salg av verdipapirer |
Salgshistorikk | Viser offisielle transaksjonsposter | |
Juridisk profesjonelt brev | Viser aktive salgsdetaljer (for eksempel: advokatbekreftelse) | |
Kontoutskrift | Vist transaksjonshistorikk for mottatte midler fra salgsinntekter | |
Skatteoppgave | Viser eiendoms-/kapitalgevinster | |
Andre | Viser salg av aktivadetaljer (inkludert kundes navn, salgsbeløp og dato) | |
Arv, tilskudd eller gave | Testamente | Må være offisielt sertifisert |
Innvilgelse av skifteattest | Må være et offisielt rettsdokument | |
Distribusjonserklæring | Viser arvebeløp | |
Skatteoppgave | Viser mottatt arvebeløp | |
Kontoutskrift | Viser arveoverføring | |
Gavebrev | Må være attesteres | |
Overføringshistorikk | Må vise overføringshistorikk | |
Andre | Må vise overføring av aktiva (som ledd i arv eller gave) | |
Offentlige ytelser | Ytelseserklæring | Utstedt i løpet av de siste tre månedene |
Leverandørbrev | Viser bekreftet stønadsbeløp siste tre måneder | |
Kontoutskrift | Viser innskuddsfordeler Utstedt i løpet av de siste tre månedene | |
Lån eller kreditt | Lån/kredittavtale | Viser kundenavn og låne-/kredittbeløp |
Kontoutskrift for lån/beløp | Viser kundenavn og låne-/kredittbalanse | |
Kryptotransaksjonshistorie | Oppgi skjermbilder eller eksporterte filer av lånte/leverte transaksjoner | |
Gevinster fra gambling | Skatteoppgave | Viser pengespill-/lotteriinntekter |
Kontoutskrift | Viser mottatte midler fra pengespillgevinster | |
Profesjonelt brev | Viser bekreftede gamblingaktiviteter | |
Andre | Utstedt av regjeringen eller lotterimyndigheten Viser bevis på pengespill eller lotterigevinster | |
Rettsoppgjør | Oppgjørsdokument | Viser oppgjørsbeløp |
Forsikringsoppgjør | Viser forsikringsutbetaling |