Análise aprofundada do projeto RealtyX: prática inovadora e perspetivas futuras da pista RWA imobiliária

1. Visão geral do projeto RealtyX: um plano inovador para tokenização imobiliáriaA

principal missão da RealtyX é transformar imóveis tradicionais em criptoativos programáveis e resolver os problemas de alto limiar de capital, baixa liquidez e conformidade através da tecnologia blockchain. Posiciona-se como uma ponte entre as finanças tradicionais (TradFi) e a criptoeconomia, com o objetivo de reduzir a barreira do investimento e promover a financeirização da RWA (RWAfi & DeFi).

1.1 Arquitetura técnica: Design de três camadas resolve pontos problemáticos da indústria

A arquitetura técnica da RealtyX é dividida em camada de ativos, camada de protocolo e camada de aplicação, visando os três principais desafios da tokenização imobiliária: confirmação de ativos, liberação de liquidez e ciclo fechado de conformidade.

camada de ativos: Valor real ancorado

property-token mapping: Divisão do interesse na propriedade física para ERC-20 Tokens, cada token corresponde a 50 dólares americanos, ou seja, o valor real da propriedade, e representa os direitos de renda imobiliária e direitos de governança do titular. As informações sobre propriedades, avaliações e seguros são gravadas on-chain, e o módulo de metadados dinâmicos atualiza os registros de manutenção de propriedades em tempo real.

Mecanismo de precificação científica: Avaliação autorizada de ativos em uma base regular, por Os detentores de tokens RWA votam sobre a venda de ativos para alcançar a camada de protocolo de caixa de dividendos

: Compliance Engine

CaaS middleware: built-in verificação KYC / AML, Implemente o gerenciamento de listas brancas e a classificação de risco.

adaptação legal: Cada interesse patrimonial é construído de forma transparente no trust.

Camada de aplicação: três cenários

investimento fracionado: a partir de $5 em RWA tokens, com distribuição mensal automática da renda de aluguel, e o retorno de aluguel do primeiro ativo de Dubai chega a 8% anualizado.

Crédito Hipotecário: LTV dinâmico (50-75%).Ajustado de acordo com o tipo de imóvel e região.

Utility ValutAlém de garantir e emprestar stablecoins para obter liquidez, você também pode participar de muitas funções, como mineração de penhor, contratos, opções e acomodação preferencial.

1.2 Dual Token Economy: RST e RX impulsionam sinergicamente

RST (RWAtoken):

anchor: atrelado a valores imobiliários.

cenário: Renda de aluguel denominada em stablecoin, correspondente aos direitos de tomada de decisão imobiliária, Livre negociação no mercado secundário, empréstimos hipotecários, etc.

RX (token de governança):

funções: incentivos comunitários, ferramentas de pagamento dentro do ecossistema, participação na governança.

Mecanismo deflacionário: recompra e destruição regulares, dedução e destruição de custos, etc.

1.3 Como funciona: A RealtyX DAO: Supervisionar a governança da plataforma, a comunidade decide sobre atualizações de contrato, Seleção de ativos e alocação de recompensas.

SPDD: Cada propriedade é propriedade de um SPDD independente Regulação, em que os detentores de RST participam na tomada de decisões e partilham os rendimentos das rendas (rendimento esperado de 7-10%).

Participante: Os proprietários tokenizam ativos através de trusts, os detentores de RST são necessários Verificação KYC, a plataforma cobra uma taxa de serviço de 2%.

2. Contexto da indústria RWA: Explosão do mercado e transformação

2.1 Visão geral do tamanho do mercado e

dados de crescimento (no final de 2024.) ,RWA.xyz):

mercado RWA on-chain (excluindo stablecoins): 154 mil milhões de dólares, um aumento de 80% em termos homólogos (8,6 mil milhões em 2023).

Títulos do Tesouro dos EUA: 3,96 bilhões (aumento de 415%), Crédito privado: US$ 9,83 bilhões (alta de 48%), outros ativos: US$ 1,537 bilhão (alta de 32,6%).

comparação: O mercado imobiliário global é de US$ 326,5 trilhões ( CoinGecko), com uma capitalização total de mercado cripto de US$ 2,5 trilhões (estimativa do CoinMarketCap, março de 2025) e RWA representando apenas 1,28%, tem um enorme potencial.

previsão:

BCG: Ativos tokenizados em 2030 US$ 16 trilhões.

ScienceSoft:2030 Anualmente, os imóveis tokenizados atingem US$ 3 trilhões, representando 15% dos ativos sob gestão.

2.2 Estrutura de Mercado: Pilares Gêmeos e Diversificação

pilares gêmeos: os títulos do Tesouro dos EUA e o crédito privado representam mais de 85%.

Fronteiras da Diversificação: Imobiliário (CAGR 19-21%), ESG O desenvolvimento de ativos, obras de arte, financiamento da cadeia de suprimentos, etc. está acelerando.

Tendência catalítica:

remodelação de liquidez: blockchain reduz os custos de transação em 30-90%, e a negociação ininterrupta aumenta o engajamento.

Extensão Institucional: Blackstone BUIDL Fund (2024 AUM mais de 500 milhões), JPMorgan Chase Onyx Platform Tokenization Fund.

Powered by Chainlink para 70% on-chain A RWA fornece preços, e as camadas 1, como o Plume, otimizam a tokenização.

2.3 Adoção institucional do mecanismo de crescimento

: Blackstone, Fidelity, JPMorgan Chase entraram e a BlackRock cooperou com a Securitize para alcançar o resgate de USDC 1:1.

Avanço tecnológico:

conformidade: 90% de redução no ERC-3643 Custo de Conformidade (BlocHome).

cadeias cruzadas: Chainlink CCIP, Wormhole A NTT permite transferências de ativos perfeitas.

cadeia dedicada: Plume suporta 180+ protocolos, Mantra tokeniza 1 bilhão de propriedades em Dubai.

Atualizações regulatórias: EU MiCA, Hong Kong Sandbox impulsionam a inovação em conformidade.

3. Destaques Estratégicos da RealtyX: Barreiras de Inovação e Layout Ecológico

3.1 Engenharia Legal

os interesses dos ativos são garantidos pela construção de confiança, e KYC e AML são usados As políticas garantem a conformidade entre os participantes, os detentores de tokens RWA e a plataforma.

3.2 Ativação de liquidez

obter stablecoins apostando tokens RWA

Mercado Secundário: Os usuários negociam livremente através do livro

de ordens on-chain 

4. RealtyX DAO Latest Progress

4.1 Honras e Reconhecimento

WOW Summit 2025: Finalista da Competição de Startups.

Consenso Hong Kong 2025: Participar de conferências globais para impulsionar a adoção institucional da RWA.

SpringX & Aptos accelerator:10O único projeto RWA entre os projetos selecionados.

4.2 Dinâmica do ecossistema

Plume Network Collaboration: Will be Plume Um dos primeiros projetos principais a ser implantado na rede principal.

Atualização do produto: Mais propriedades planejadas para entrar em operação, Contrato de Empréstimo 2.0 também Enriquecimento do parceiro do Utility Vault.

Eventos da Comunidade: Um programa de embaixadores, uma série de eventos comunitários e palestras de divulgação da RWA foram lançados.

5. Comparação de produtos concorrentes na indústria RWA

Ondo Finance:OUSG Os títulos do Tesouro tokenizados, com alta de 782% em 2023, capitalização de mercado de 931 milhões (CoinGecko), fizeram parceria com a Blackstone.

Centrífuga: Valor de crédito 4,46 Billion (2024, CoinGecko), com 220 milhões em parceria com a MakerDAO.

Ethena:RWA suporta stablecoins, A TVL está crescendo constantemente em 2024.

RealtyX Vantagem: RWA Ele está profundamente integrado ao DeFi e, ao mesmo tempo, a governança e a conformidade da DAO são igualmente enfatizadas.

6. Oportunidades e

Desafios6.1 Oportunidades

potencial de mercado: a tokenização imobiliária é apenas a ponta do iceberg do mercado de 326,5 trilhões, O mercado de tokens de segurança prevê 1,4 trilhão até 2025.

apoio à política: Singapore MAS Sandbox, Hong Kong regulatory framework.

Demanda institucional: BlackRock prevê imóveis tokenizados mais de 4 em 2030 Trilionário.

6.2 Desafio

Incerteza regulatória: A posição da SEC dos EUA não é clara e as leis transfronteiriças são ambíguas.

estratificação de liquidez: o setor imobiliário é menos líquido do que os tesouros (RWA Market Report).

gargalo técnico: altas taxas de gás Ethereum (Galaxy )。

7. Perspetivas futuras e planeamento estratégico

7.1 Três grandes tendências

Asset Revolution: A integração de imóveis e DeFi para realmente liberar o valor dos ativos subjacentes.

mudança tecnológica: provas de conhecimento zero (ZKPs) e blockchains modulares melhoram a privacidade e a interoperabilidade.

reestruturação regulatória: Os Estados Unidos podem introduzir regulamentos de apoio, e o quadro internacional está emergindo.

7.2 Planejamento estratégico

de curto prazo (2025): foco nos Emirados Árabes Unidos e Hong Kong, mais ativos na cadeia e posse de licenças STO.

Médio prazo (2026-2027): Expanda globalmente, desenvolva acesso de terceiros para a funcionalidade do Utility Vault.

Longo prazo (2028-2030): Explorando o metaverso imobiliário e a governança tokenizada urbana.

8. RealtyX (RX) Airdrop Event

fim de fornecer mais opções de ativos de alta qualidade, a JuCoin em breve listará RealtyX (RX) e lançará um evento de airdrop ao mesmo tempo!

airdrop total: 100.000 RX

elegibilidade de investimento curto: Usuários que mantiveram ≥100 JU durante o período de snapshot

Snapshot time: 17 de março de 2025 19:00 (UTC+8) às 19:00 (UTC+8) de 20 de março de 2025 Data de lançamento: 21 de março de 2025 12:00 (UTC+8)

regras de alocação: Depois que o snapshot terminar, o snapshot total será tirado com base no número de JUs mantidas pelo usuário O peso do valor da JU é alocado aos tokens RX.

Por favor, certifique-se de manter JU suficiente durante o período de instantâneo para participar deste evento de airdrop RealtyX (RX)!

9. ConclusãoRealtyX transforma

imóveis de "tijolo e cimento" em ativos digitais criptografados por meio de inovação tecnológica e governança DAO A RWA é única na indústria. À medida que o mercado passa de US$ 15,4 bilhões para US$ 50 bilhões (previsão da Bitwise, até o final de 2025), espera-se que a RealtyX se torne um hub chave conectando cripto e mercados tradicionais e escrevendo um novo capítulo nos fluxos de capital.