brújula de alineación de préstamos/financiamiento.
es lo que es.. 🫴🔮
𝗔𝗮𝘃𝗲
Aave se sitúa firmemente en el eje de "bien caótico". Pionero en innovaciones clave como los préstamos relámpago, la eficiencia del modo E y el modo de aislamiento, mientras mantiene los mayores pools de liquidez en más de 14 cadenas.
La integración de su stablecoin GHO y el respaldo del Módulo de Seguridad refleja un compromiso con una infraestructura sostenible.
Sin embargo, el enfoque conservador de Aave para incorporar nuevos tipos de colateral y mantener parámetros de riesgo estrictos puede limitar su potencial de rendimiento. Tecnológicamente, Aave es altamente sofisticado y ha sido probado en múltiples ciclos de mercado.
𝗠𝗼𝗿𝗽𝗵𝗼
Morpho se destaca como uno de los protocolos de préstamo más innovadores, con un crecimiento rápido a pesar de ser un recién llegado. Está posicionado en el eje de la innovación debido a su novedoso modelo de curador.
Morpho Blue introduce una capa de emparejamiento entre pares que permite interacciones directas entre prestamistas y prestatarios con parámetros de riesgo personalizables. El modelo de curador traslada la gestión del riesgo de decisiones a nivel de protocolo a estrategias de bóveda especializadas.
Morpho Labs actualmente opera el mayor protocolo de préstamos DeFi en Base por préstamos activos, lo que indica una fuerte adopción de su arquitectura única.
𝗖𝗼𝗺𝗽𝗼𝘂𝗻𝗱
Compound continúa desempeñando un papel estable y fundamental en DeFi. Aunque el modelo de cToken a veces puede parecer anticuado, la estructura de tokens del protocolo distribuye efectivamente el valor a los tenedores de tokens de manera sostenible.
A diferencia de otros protocolos que se han expandido a características adyacentes, Compound ha mantenido un enfoque estricto en el préstamo, el endeudamiento y la gobernanza. Su distribución de COMP fue innovadora en 2020, aunque ahora es menos central en el ecosistema.
Muchos usuarios acceden a Compound a través de interfaces de terceros, lo que señala su transición hacia ser infraestructura en lugar de un destino para usuarios.
𝗩𝗲𝗻𝘂𝘀
Venus es un protocolo de larga data en la cadena BNB con un uso considerable, aunque su reputación se ha visto afectada por problemas de gobernanza pasados. El cambio a pools aislados ha mejorado la gestión de riesgos en relación con su arquitectura de pools original.
Venus Prime, que requiere más de 1,000 tokens XVS para aumentar los rendimientos, parece más una utilidad de token impuesta que una acumulación de valor orgánica. Si bien sirve eficazmente a los usuarios de la cadena BNB, su presencia en múltiples cadenas ha visto un crecimiento limitado.
𝗦𝗲𝗮𝗺𝗹𝗲𝘀𝘀 𝗣𝗿𝗼𝘁𝗼𝗰𝗼𝗹
El Protocolo Seamless demuestra una fuerte alineación con las prácticas sostenibles de DeFi. Su lanzamiento justo, una estructura robusta de DAO y características operativas como retiros instantáneos y una experiencia de usuario mejorada reflejan un compromiso con un diseño transparente y centrado en el usuario.
La integración con Morpho Vaults muestra una previsión estratégica: aprovechando la infraestructura de Morpho mientras se mejora con la capa de gobernanza de Seamless y los incentivos SEAM. En lugar de perseguir APYs altos pero insostenibles, Seamless se centra en construir estrategias de rendimiento duraderas.
Al concentrar esfuerzos en la red Base, Seamless se posiciona junto al centro cambiante de la actividad DeFi. El protocolo enfatiza la salud a largo plazo y la estabilidad de la gobernanza sobre el crecimiento a corto plazo del TVL, lo que lo convierte en un participante notable en el paisaje DeFi en maduración.
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